互联网银行 我国互联网银行相关法律法规 我国互联网银行相关法律法规.pptxVIP

《互联网银行》 第五章 互联网银行风险及监管 主讲教师：王文昭 我国互联网银行相关法律法规 市场准入 经中国银监会批准，金融机构可以在中华人民共和国境内开办电子银行业务，向中华人民共和国境内企业、居民等客户提供电子银行服务，也可按照本办法的有关规定开展跨境电子银行服务。 业务范围 反洗钱规定 反洗钱是指政府严厉打击通过各种方式破坏国家金融市场稳定的犯罪及其所得的洗钱活动的一种行为。 从我国的现有法律来看，涉及互联网银行反洗钱的法律法规主要包括《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 银行风险管理 商业银行在日常经营管理过程中会面临多种风险，根据风险种类的不同大致可以将其分为市场风险、信用风险、操作风险以及流动性风险等。 消费者保护 2015年国务院办公厅发布了《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》(国办发2015)81号)，明确指出加强金融消费者权益保护工作，是防范和化解金融风险的重要内容，对提升金融消费者信心、维护金融安全与稳定、促进社会公平正义和社会和谐具有积极意义。 互联网金融基础