金融机构高管任职资格考试题库(附答案).docxVIP

.. .. .. 金融机构高级管理人员任职资格考试题库 （附答案 ） 1. 银行业监督管理机构的监督对象包括 （ ）。（ 银监法第 2 条） A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司 C 在我国境内设立的城市信用合作社 、农村信用合作社 D 在我国香港 、澳门设立的金融机构 申请设立银行业金融机构 ，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例 以上的股东的 ， 国务院银行管理机构应当对股东的 （ ） 情况进行审查 。（ 银监法第 17 条） A 资金来源 B 财务状况及资本补充能力 C 股东在商界的声誉 D 股东从事金融业务的相关经验 3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的 ，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管 强制措施的内容包括 （ ）。（ 银监法第 37 条） A 责令暂停开展业务 ，停止批准开办新业务 B 责令撤销董事会决议 C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 责令调整董事 、高级管理人员或者限制其权利 4. 依照法律 、行政法规的规定 ，（ ）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人 员以及关联行为人的账户 。（ 银监法第 41 条） A 银行业监督管理机构 B 中国人民银行 C 审计机关 D 监察机关 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序 ，审查批准银行业金融机构 的（）。（银监法第 16 条） 参考材料 .. .. .. A设立B变更 C 终止 D 业务范围 6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括 （ ）等内容 。 银行业金融机构应当严格遵守审慎经 营规则 。 （银监法第 21 条） A 风险管理 、内部控制 B 资本充足率 、资产质量 C 损失准备金 、风险集中 D 关联交易 、资产流动性 7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要 ，有权要求银行业金融机构按照规定报送 （ ） 等材料 。（ 银监法第 33 条） A 资产负债表 B 利润表 C 其他财务会计 、统计报表 、经营管理资料 D 注册会计师出具的审计报告 。 8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定 ，如实向社会公众披露 （ ）重大 事项等信息 。（ 银监法第 36 条） A 财务会计报告 B 风险管理状况 C 董事和高级管理人员变更 9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时 ，经设区的市一级以上银行业监督管理 机构负责人批准 ，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取 （ ） 措施 。（ 银监法第 42 条） A 询问有关单位或者个人 ，要求其对有关情况作出说明 ； B 查阅有关财务会计 、财产权登记等文件 、资料； C 对可能被转移 、隐匿 、毁损或者伪造的文件 、资料 ，予以先行登记保存 ； D 复制有关财务会计 、财产权登记等文件 、资料。 10. 银行业金融机构违反法律 、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的 ，银行业监督管理 机构可以区别不同情形 ，依法采取 （ ）措施。（ 银监法第 48 条） A 对直接负责的董事 、高级管理人员和其他直接责任人 员给予纪律处分 ； 参考材料 .. .. .. B 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的 ，对直接负责的董事 、高级管理人员和其他直接责任人 员给予警告 ，处五万元以上五十万元以下罚款 ； C 取消直接负责的董事 、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格 ，禁止直接负责的董事 、高 级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作 。 商业银行可以经营 （）业务 。 （商业银行法第 ３条） A 吸收公众存款 B 发放短期 、中期和长期贷款 C 办理票据承兑与贴现 D 代理收付款项及代理保险业务 E 买卖、代理买卖外汇 F 从事同业拆借 商业银行以 （ ）为经营原则 ,实行自主经营 ,自担风险 ,自负盈亏 ,自我约束 。（ 商业银行法第４条） A 安全性 B 流动性 C 盈利性 D 效益性 13. 商业银行与客户的业务往来 ,应当遵循的 （ ） 原则 。（ 商业银行法第 ５条） A 平等 B 自愿 C 公平 D 诚实信用 14. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为 （ ）人民币 。（ 商业银行法第 １３ 条） A 五千万元 B 一亿元 C 十亿元 15. 设立城市商业银行的注册资本最低限额为 （ ）人民币 。（ 商业银行法第 １３ 条） A 五千万元 B 一亿元 C 十亿元 16. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为 （ ）人民币 。（ 商业银行法第 １３ 条） A 五千万元 B 一亿元 C 十亿元 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运 资金额 。 拨付各分支机