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建设银行笔试资料 1、封闭式基金 (close-end funds) 是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总 额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。基金单位 的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二 级市场上进行竞价交易。 开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被 投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已 确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。 封闭式基金的转让价格的规定：封闭式基金发行总额有限制，一旦完成发行计划，就不再追加 发行。投资者也不可以进行赎回，但基金单位可以在证券交易所或者柜台市场公开转让，其转 让价格由市场供求决定。 2 、直接金融工具也就是原生金融工具。 金融市场按照职能划分可以分为原生金融市场和衍生金融市场，分别为原生金融工具和衍生金 融工具交易的市场。 原生金融工具，也叫基础金融工具，它们的主要职能是媒介储蓄向投资转化或者用于债权债务 清偿的凭证。如股票和债券。 衍生金融工具是在原生金融工具基础上派生出来的金融产品，包括远期合约、期货、期权互换 合约等，它们的价值取决于相关原生产品的价格，主要功能是管理与原生工具相关的