某证券现金增值集合计划业务介绍(PPT 28页).pptVIP

;目 录;产品介绍;产品介绍;目 录;新增功能点 ;系统功能介绍; 触发金额：由客户设置 首次参与金额：5万元;系统功能介绍;系统功能介绍;目 录;参数设置 场外基金代码设置 场外基金交易限额设置 日间交易主要功能点 现金产品登记 现金产品预约取款 现金产品解约 日间交易闭市（15：00）后不能操作;1.基金类型设为 m-现金产品 2.其他标志勾选 6 集合理财产品 7 需要电子合同 ;1.在单人上限里设置每账户最高持有现金产品的份额 ;1.客户需签署电子合同后才可进行现金产品登记 2.客户如有基金账户，则现金产品登记后，当日即可自动参与现金产品 3.如客户当日新开基金账户，当日可进行现金产品登记，但不能自动参与。账户确认成功后（T+2日），就可自动参与;1.客户现金产品登记后就可进行现金产品信息修改 2.当天新开基金账户，现金产品信息修改时只能修改触发金额，不能修改触发状态。 3.基金账户状态正常的客户，则触发金额和触发状态都能修改。;1.客户签署现金产品协议后，其闲置资金都转化为现金产品份额。现金产品份额资产每日都可用，但不可取。客户如需取款，则需预约。 2.客户T日预约取款金额，系统根据预约金额生成退出申请，但该退出资金T日不可用，只能T+1日可取。如T+1日15：30前客户未取出，则又自动参与现金管理产品 ;1.客户可在每交易日15：00前进行现金产品注销 。 2.每日15：30现金产品触发时，系统自动根据注销情况生成份额全部退出申请和解约文件上报分TA，此时不会再自动参与 。 ;1.在查询-通用查询-账户业务下有现金产品登记查询、现金产品账户流水查询 。 2.在查询-通用查询-基金业务下有现金产品份额查询、现金产品委托查询。现金产品的份额和委托在单、多客户的基金份额和基金委托查询也可查出。 ;1.每日15：30进行现金产品触发，实现客户“自动参与，自动退出” 2.自动退出：判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值，如果小于就发起赎回委托，赎回的份额为（（现金产品可用份额 * 现金产品行情 - 可用金额）/现金产品行情），不得低于最低赎回份额，并且是赎回单位的整数倍; 举例如下: 客户初始可用资金10万，触发金额7万 1. T日自动参与后，客户可用资金7万，现金产品份额 3万 2. T+1日开市前虚加可用资金，此时可用资金10万，现金产品份额 3万 3. T+1日客户买入8万股票后，剩余可用资金2万，现金产品份额 3万 4. T+1日现金产品触发时，自动退出1万份 （因为剩余可用资金是2万，现金理财产品是3万，相当于从现金产品支取了1万，就需要退出1万） 3.自动参与：如果可用金额不小于现金产品可用市值，那么判断MIN（可取金额，可用金额 - 现金产品可用市值）的值是否大于等于触发金额，如果成立，则发起申购，申购的金额为MIN的值 - 触发金额 –（MIN的值 MOD 申购单位） 自动参与份额需满足如下条件 自动参与份额 + 现有份额 = 单账户份额持有上限;1.T日15：45进行现金产品申报数据转出，上报给分TA 2.T日16：10接收分TA确认数据，现金产品交易确认转入 3.执行完“现金产品交易确认转入”后，才能转出98TA的所有基金委托数据上报 ;1.T+1日8：45前，根据分TA异常数据，对客户份额和资金进行调整;1.T+1日9：00前，现金产品异常处理后，以分TA的对账数据进行份额检查 2.现金产品份额对账无误后，进行现金产品资金处理，使现金产品资产当日可用 ;网上交易客户端功能介绍;现金理财产品登记;注销和修改;预约取款;1、有事业的峰峦上，有汗水的溪流飞淌；在智慧的珍珠里，有勤奋的心血闪光。 2、人们走过的每一个足迹，都是自己生命的留言；留给今天翻过的日历，留给未来永久的历史。 3、人生是一座可以采掘开拓的金矿，但总是因为人们的勤奋程度不同，给予人们的回报也不相同。 4、理想之风扯满人生的帆；奋斗之杆举起理想之旗。 5、人应该学会走自己的路，但更应该掌握手中的罗盘。 6、不能因为人生的道路坎坷，就使自己的身躯变得弯曲；不能因为生活的历程漫长，就使求索的脚步迟缓。 7、人生的意义在理想的光辉中闪烁；生命的价值在创造的生活中闪现。 8、只有走完平凡的路程，才能达到伟大的目标。 9、奋斗目标是人生的精神支柱。 10、共同的事业，共同的斗争，可以使人们产生忍受一切的力量。——奥斯特洛夫斯基 11、属于每个人的道路，都在每个人的足下；属于每个人的历史，都在每个人的身后。 12、终于有一天，海水和泪都是甜的。 13、有志者自有千方百计，无志者只有千难万难。 14、贫不足羞，可羞是贫而无志。——