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银行营管部会计主管业务知识阶段测试 一、单项选择题（每题1分，共21分） 1、反洗钱专项培训至少（ C ）组织一次，并保存好培训记录 A:每周 B：每月 C:每季 D:每年 2、我行反洗钱工作规定，各支行应（ C ）至少报送一份有价值的重点可疑案例。 A:每周 B：每月 C:每季 D:每年 3、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（ C ）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。 A:3 B：5 C:10 D:20 4、（ A ）是金融机构反洗钱工作的基础工作。 A、了解客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作 5、按照规定对于一次性兑换（ C ）以上小面额纸币的，各支行要询问客户真实用途，并登记兑换人身份信息、兑换用途及兑换数量等 A:100张（含） B: 500张（含） C: 1000张（含） D:2000张（含） 6、每日上缴（ C ）以下残损币现金时，可以不以捆为单位 A:5元（含） B: 10元（含） C: 20元（含） D: 50元（含） 7、为确保应核查业务不遗漏，（ C ）应于下一工作日组织柜员根据身份联网核查相关报表和业务传票进行换人核对，并对落实情况进行抽查。 A：委派会计主管 B：机构副主管 C：营业室主任 D后台柜员 8、复核类业务超过规定限额需远程授权的，需提供（ C ）。 A: 远程授权信息单 B：通用凭证 C ：原始凭证 D：身份证原件 9、短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（B）个营业日内。 A、5 B、10 C、15 D、20 10、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（?A ） A、交易行为营业日每天发生3次以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上 C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上 11、下列说法不正确的一项是（D） A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反 洗钱行政调查 B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝 D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施 12、支行在2014年6月底之前，应实现对外支付现金（B）以上券别的全额清分和记录冠字号码工作。 A.5元（含） B. 10元（含） C. 20元（含） 13、市区一般营业网点在旺季10小面额现金备付金额为（A） A.20000 B.10000 C.30000 14、假币一般分为（B）两类。 A.机制币和手绘币 B.伪造币和变造币 C.复印币和机制币 15、收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的（B）。 A、《假币没收凭证》 B、《假币收缴凭证》 C、《假币鉴定凭证》 16、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（C）退还持有人。 A、鉴定单位按面额兑换完整券 B、鉴定单位直接将该鉴定纸币 C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券 17、《不宜流通人民币挑剔标准》自（C）开始执行。 A、1998年1月1日 B、2003年1月1日 C、2004年1月1日 18、我行一客户采用密码封形式制作的批量卡片1000张，按规定支行对持卡人进行回访，该支行回访人数为（ C ） A、10人 B 、 30人 C 、50人 D 、100人 19、采用密码封形式制作的批量卡片发放后，支行需在（ C ）内指定专人向持卡人做电话回访，确认本人已收到卡片并本人使用。 A、10天 B、15天 C、30天 D、40天 20、岗位调整或离岗（ A ）个工作日以上（不含）等原因暂不使用的会计核算专用印章，必须办理交接。 A、 1 B、2 C、3 D、5 21、封存时间超过（ C ）个月的会计印章，支行应上缴营管部办公室，待需要启用时，再从办公室领回，办理启用手续。 A、 1 B、3 C、6