定期定额投资计划培训课件(ppt 41页).pptVIP

针对不同风险偏好的客户群 风险厌恶： 对于每月有固定收入欲获得比更高收益却还对风险比较敏感的客户，可以建议其购买风险较低种类的基金，比如债券型基金。 针对不同风险偏好的客户群 风险中性： 对于此类用户可采取组合式定投计划，将风险分散到不同的基金品种上，化解不同基金品种带来的投资风险。 针对不同风险偏好的客户群 风险偏好： 此类客户短期没有大量资金投入，又想获得资本市场带来的增值收益，可以采取定投的方式来实现。 建议购买风险相对较高的股票型基金。 营销技巧 以客户群分析为基础的营销 以客户需求为前提的营销 定期定额投资计划培训 中国邮政储蓄银行 培训内容 概念 原理 优势 营销技巧 概念 定期定额投资计划是投资者向基金销售机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额，销售机构于约定扣款日，在投资者指定资金账户内自动完成扣款的基金申购方式。 培训内容 概念 原理 优势 营销技巧 例：某基金在￥10开始，于￥5-￥15之间波动， 最后返回原价 原理（具体案例） 例：本金￥500，如果不使用定投方法，在￥10时一次买入，… 可以买得50个单位 原理（具体案例） 例：本金￥500，如果用定投方法，分五次买入，每次￥100，… 总共可以买得56.7个单位 （10单位） （10单位） （10单位） （6.7单位） （20单位） 原理（具体案例） 假