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规 ：不仅是自法律约束力的文件，还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则；不仅来自企业外部，也包括是由企业自身制定的行为规范。规是一种有约束力的规则，不仅包括正式规则，也包括非正式规则。 　　正式规则指的是由某些人或组织自觉或有意识地制订的各项法律、法规、制度，以及经济活动主体之间签订的正式契约，如合同、协议。这些正式制度或由权威机构颁布实行，或白纸黑字写在条文里，它的执行由国家权力给予保障，告诉人们可以做什么不可以做什么，违反规则就要受到惩罚。 　　非正式规则通常指的是在社会发展和历史演进过程中自发形成的、不依赖于人们主观意志的文化传统和行为习惯。社会有无形的压力使你不得不按照社会所认可的方式行事。 合：两个意义上的合 在抽象层面，“合”要求企业内部的管理制度、业务规则必须符合外部的法律法规、监管规定和行业准则，即内规符合外规； 在具体层面，“合”则要求企业内部的管理制度、业务规则都得到实际的执行 为促进全行内部控制体系建设，有效防范和控制风险，根据《商业银行内部控制指引》、《企业内部控制基本规范》及配套指引和我行《内部控制基本规定》，总行从2005年开始正式在全行全面开展内控评价工作。 内部控制评价（以下可简称为评价）是指，由各级内控合规部门按照适当频率、程序和标准，运用科学方法，对境内分支行内部控制体系建设情况、实施过程和运行结果进行的调查、测试、分析和评估等系统性活动。。一级（直属）分行内控评价具体由总行负责组织开展评价工作，二级分行（直属支行）内控评价由省分行内控管理委员会每年组织实施。二级分行、直属支行内部控制管理委员会每年组织对辖属支行本级和下辖机构、扁平化管理的二级支行和网点实施内控评价　 内部控制评价结果作为机构撤并、业务开办、人员任用、薪酬评定的重要依据 内部控制评价结果作为行长经营绩效考核内容。内控评价为一级的行不扣分；内控评价为二级的基层行，按20%比例计算扣分；内控评价为三级的基层行，按40%比例计算扣分；内控评价为四级的基层行，按60%比例计算扣分；内控评价为五级的行，扣减全部分数。 对被评为四级、五级的分行，总行将其列为内控重点监督整改行，责令其限期整改问题，并增加对其现场检查、评价频率。 《总行现行有效制度清单（截至2014年12月31日）》包括按照《制度管理基本规定》（工银发[2012]82号），纳入制度范围的总行目前各类规定、办法、细则和规程，以及部分通知、意见等制度过渡性文件，不包括公司治理基本制度和党的相关制度。截至2014年12月31日，总行印发的现行有效的制度有1914个，其中：81个规定类制度，992个办法类制度，494个细则或规程类制度，347个制度过渡性文件。 省分行参照《总行制度清单和废止制度清单（截至2014年12月31日）》，清点本专业发布的现行有效制度及相关信息，内控合规部汇总后形成《省分行现行有效制度清单》。截至2015年一季度，省分行本部现行有效制度数415个。其中办法类制度91个，细则与规程类制度数318个，制度过渡性文件6个;省分行现行有效制度中明确要求分支机构必须制定细则的制度24个。 《总行现行有效制度清单（截至2014年12月31日）》包括按照《制度管理基本规定》（工银发[2012]82号），纳入制度范围的总行目前各类规定、办法、细则和规程，以及部分通知、意见等制度过渡性文件，不包括公司治理基本制度和党的相关制度。其中：规定类81个，办法类992个，细则或规程类494个，制度过渡性文件347个，总共1915个制度 　　《中国银监会关于发布银行业规章和规范性文件清理结果的公告》（银监发〔2011〕1号）：根据《国务院办公厅关于做好规章清理工作有关问题的通知》（国办发〔2010〕28号）要求，中国银行业监督管理委员会对成立以来截至2010年11月10日发布的规章和规范性文件，以及成立以前由中国人民银行发布的涉及银监会监管职责的规章和规范性文件进行了全面清理。现将清理结果公告如下：一、由中国银行业监督管理委员会发布的《关于调整银行业市场准入管理方式和程序的决定》等39件规章（附件1），继续有效。二、由中国银行业监督管理委员会发布的《中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知》等493件规范性文件（附件2），继续有效。三、由中国人民银行发布的《关于执行储蓄管理条例的若干规定》等68件规章和规范性文件（附件3），继续适用。 　　为提升我行合规管理水平，增强主动识别及防范合规风险的能力，保障全行依法合规稳健发展，2011年总行内控合规部组织编写了《商业银行合规管理手册》（简称《手册》）印发全行。 该《手册》是中国银行业第一本按照经营管理事项和专业条线归集梳理各类监管法规、分析提炼合规风险点、详细解读合规要求的合规管理工具书。 《手册