金融市场第七章.docxVIP

弟7早、证券投资基金市场 第i知识点、证券投资基金市场 【单项选择】i、以下关于契约型基金说法正确的是（难度系数：易） A、 信托法是契约型基金设立的依据 B、 公司法是契约型基金设立的依据 C、 契约型基金具有法人资格 D、 契约型基金有权对重要的投资决策进行审批 参考答案：A 答案解析：P194 【单项选择】2、成长型基金是（难度系数：易） A、 较为稳健的基金 B、 风险度较高的基金 C、 适合稳健投资者的基金 D、 适合风险厌恶者的基金 参考答案：B 答案解析：P195 【单项选择】3、货币市场基金最早创设于（难度系数：易） A、 日本 B、 瑞士 C、 英国 D、 美国 参考答案：D 答案解析：P198 【单项选择】4、如果一种债券的计价货币利率上升，则该债券的价格会（难度系数：易） A、 上升 B、 不变 C、 下降 D、 与利率无关 参考答案：C 答案解析：P196 【单项选择】5、政府公债是指（难度系数：易） A、 国债 B、 地方债 C、 国库券 D、 国债和地方债 参考答案：D 答案解析：P197 【单项选择】6、有关基金放行方式，正确的说法是（难度系数：易） A、 定向发行属于私募发行 B、 公开发行属于私募发行 C、 定向发行属于公募发行 D、 定向发行和公开发行都属于公募发行 参考答案：A 答案解析：P202 ）的比例时，则【单项选择】7、我国规定，在规定的期限内基金发行总额未被认购到（ 该基金不能成立。（难度系数：易） ）的比例时，则 A、 90% B、 50% C、 80% D、 60% 参考答案：C 答案解析：P202 【单项选择】8、如果基金发行失败，则基金公司应将已经认购基金的（）退还给认购者。 （难度系数：易） A、 本金 B、 本金和利息 C、 本金和活期存款的利息 D、 本金和定期存款的利息 参考答案：C 答案解析：P202 【判断】9、1.证券投资基金是一种直接的证券投资方式。 （）（难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：B 答案解析：P191 【判断】10、证券投资基金在不同的国家名称有所不同：美国称为“共同基金”或“互助 基金”，英国和我国香港称为“单位信托基金”，日本、韩国和中国称为“证券投资信托基金” （）（难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：A 答案解析：P191 【判断】11、3.证券投资基金可以将资金分散投资到多种证券或资产上，通过有效组合最 大限度地降低系统风险。（X P191）（难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：B 答案解析：P191 【判断】12、开放型基金单位没有数额限制，可以随时根据实际需要和经营策略增加或减 少。E P192）（难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：A 答案解析：P192 【判断】13、封闭型投资基金的规模在发行前已经确定，在发行完毕后和规定的期限内固 定不变。（V P192）（难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：A 答案解析：P192 【判断】14、封闭型投资基金的市场价格可能高于或低于每份基金单位的资产净值。 （V P193）（难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：A 答案解析：P193 【判断】15、7.契约型投资基金也称为信托型投资基金。 （）（难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：A 答案解析：P193 【判断】16、我国目前的证券投资基金属于契约型。 （）（难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：A 答案解析：P193 【判断】17、按照组织形式不同，证券投资基金可分为成长型基金和收入型基金。 （）（难 度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：B 答案解析：P195 【判断】18、收入型基金是稳定和较高的当期收益，不强调资本的长期利得和成长。 （） （难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：A 答案解析：P196 【判断】19、货币市场基金是指以国库券、大额可转让存单、商业票据、公司债券等货币 市场短期有价债券为投资对象的投资基金。 （）（难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：A 答案解析：P196 【判断】20、与投资者直接投资股票市场相比，股票基金具有分散风险、费用较低的特点。 （）（难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：A 答案解析：P200 【判断】21、封闭型基金如果在规定的发行期限内，发行总额为被认购到基金总额的一定 比列（我国为60%）,则该基金不能成立。基金公司或基金管理公司应将已认购基金的款项 及定期存款利息退还给投资者。 （）（难度系数：易） A、 正确 B、 错误 参考答案：B 答案解析：P202 【判断】22、一般而言，开放型基金正式成立 6个月后，才允许投资者赎回