理财规划师专业能力试题（三级）.pdf

专业能力部分模拟题试题 注意事项 1、请将您的姓名、考号和所在单位名称按要求写在试卷的封标处。 2 、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写答案。 3、不要在试卷上乱写、乱画，不要在封标处填写无关的内容。 一 二 三 总分 评卷人 得 分 一、单项选择题（共100道题，每小题1分，共100分。请从四个备选答案中选择1 个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、漏选或误选均不 得分） 1、自2005年9月21 日起，个人活期存款按（ ）结息。 （A） 月 （B） 季 （C） 半年 （D） 年 2、个人通知存款的最低起存金额和最低支取金额分别为（ ）。 （A） 5万，1万 （B） 1万，5万 （C） 1万，1万 （D） 5万, 5万 3、下列关于货币市场基金的说法不正确的是（ ）。 （A） 为个人及企业提供了一种能够与银行中长期存款相替代，相对安全、收益 稳定的投资方式 （B） 就安全性而言，投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零 （C） 就流动性而言，货币市场基金比银行7天通知存款的流动性还要好 本模拟练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据《理财规划师国家职业标准》和《理财规 划师国家职业资格培训教程》开发，旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试，但并不 构成对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺。 版权所有：北京东方华尔金融咨询有限责任公司 （D） 就收益率而言，货币市场基金的收益率远高于7天通知存款 根据以下内容回答4-5题 赵先生一家的每月平均支出为：家用固定电话费100元，赵先生手机费500元， 赵太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约 300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给赵先生父母1000元，赵太太父母 1000元。另外，还有休闲娱乐等开支1500元。 4、根据现金规划的基本原则，赵先生一家可以准备的现金或现金等价物的额度 为（ ）。 （A） 10000 （B） 15000 （C） 30000 （D） 50000 5、理财规划师在为赵先生制定现金规划方案时，建议赵先生选择的现金规划工 具中不包括（ ）。 （A）定额定期储蓄 （B）现金 （C）可转换债券 （D）货币市场基金 6、信用卡、准贷记卡和借记卡的一个共同特点是（ ）。 （A）可在国外透支外币消费 （B）持卡人不必为刷卡消费付任何手续费 （C）可免息透支 （D）可支取现金而不付手续费 7、理财规划师在确定了客户希望购房后，应帮助其确定购房目标。购房的目标 不包括（ ）。 （A）客户家庭计划购房的时间 （B）区位 （C）希望的居住面积 （D）届时房价 8、房贷月供款占借款人税前月总收入的比率为（ ）比较合理。 本模拟练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据《理财规划师国家职业标准》和《理财规 划师国家职业资格培训教程》开发，旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试，但并不 构成对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺。 版权所有：北京东方华尔金融咨询有限责任公司 （A）不应超过25％～30％。 （B）不应超过10％～23％ （C）不应超过33％～38％ （D）不应超过40％ 9、刘小姐是刚毕业不久的大学生，她打算通过个人住房商业贷款来进行融资。 刘小姐可以选择的个人住房商业性贷款的贷款方式不包括：（ ） （