银行理财产品的业务基础知识培训.pptVIP

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2020-11-30 发布于福建
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理财业务基础知识财富管理中心目录理财业务发展情况及理财产品介绍、理财销售管理规定、理财业务发展情况国内理财业务发展情况 1、发展脉络 ●初创期 2000年9月,中国人民银行改革外币利率管理体制,为外币理财业务创造了政策通道,此时, 理财产品主要以外汇理财产品为主。2004年9 月,光大银行推出了“阳光理赇B计划”,成为首只人民币理财产品,拉开我国理财产品发展的序幕。国内理财业务发展情况 ●快速成长期以2005年9月,中国银行业监督管理委员会 (以下简称中国银监会)颁布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称暂行办法) 和《商业银行个人理财业务风险管理指引》为标志,银行理财产品的发展进入快速成长期。国内理财业务发展情况 ■几个参考数据: 截止2015年末,全国银行业理财产品存续60879只,理财资金账面余额为2350 万亿元。较2014年底增长848万元亿Z元, 增幅达5646% 理财业务介绍 n理财业务定y: 理财业务是指向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。理财业务介绍产品设计类别按照币别:人民币、外币按照风险属性∷保证收益、非保证收益投标的的属性标街化业务非标准化业信括经款帶购的股权性融资等受收)益权理财业务介绍 ●按产品存续形态放式:总体规模可变,存续期间内随时或定期申购封闭式:规模、期限固定,不可申购、赎回 ●按投资方式直接投资间接投资理财业务介绍投资方向鑫本转式鉴中對方套蛮及交 ·债茭市z:昼放垕业、质押式回畇亠类券等