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投资理财活动策划方案 【篇一：金融产品营销策划书】 金融产品营销策划书 方案名称： 基金营销策划方案 参赛队责任人： 李毅 完成日期： 20XX-06-2 基金营销策划方案 为了发展我们证券企业购置基金用户，争取达成每个在我们企业开户人全部同时开立基金帐户，扩大基金市场中用户占有份额，发展潜在用户。我们企业将经过一系列营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们企业主打发展力量，同时给我们企业树立起品牌文化形象，打造稳健、专业、诚信、有远见、负责、智慧、伙伴关系企业形象。 一、策划目标： 此次策划关键针对基金产品展开营销，其关键目标在于增加我们企业经济效益，扩大基金市场中用户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在用户。 我们将对本身基金产品进行营销推广同时，对企业内部专业人员专业性水平，服务性水平进行提升，你满足广大投资者不一样需求。 二、营销环境分析： （一）宏观环境分析： 1.中国资本市场已经离别了暴利和投机时代，立即进入健康投资时代；伴随法律法规不停完善，监管力量加强，为证券企业运作发明出良好外部环境，并推进基金业快速发展。 伴随基金规模日益扩大，对市场影响也日益关键，逐步成为证券市场中不可忽略关键机构投资者。机构投资者是证券市场稳定器，发展机构投 2.资者正是中国现在政策选择。数据显示，现在受中国证监会监管证券投资基金市值总和已靠近800亿元，相当于沪、深两市流通市值7%左右。 3、证券投资基金是理想个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在搜集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了她们投资结果肯定是亏多赢少，这是多年来实践所证实了。所以，越来越多人选择在证券企业开立基金账户。 4、基金品种日益多样化，投资风格逐步凸现，为证券企业带来了越来越大代销空间。从1998年第一批以平衡型为主基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不一样风格类型基金，尤其是伴随开放式基金逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位投资选择。 5、面对加入世贸组织后竞争格局，基金管理企业开展广泛对外合作，学习优异管理和技术经验，推进基金产品和运行创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构证券企业，选择证券投资基金已是大势所趋。 二）、基金产品swot分析： 1、优势： （1）基金本身投资优势 ①教授理财：基金投资最大特点就是教授理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必需整天关注着大盘在走势。②组合投资，分散风险：证券投资基金经过聚集众多中小投资者 资金，形成雄厚实力，能够同时投资于很多个股票，分散了对个股集中投资风险。③方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求通常较低，能够满足小额投资者对于证券投资需求，投资者可依据本身财力决定对基金投资量。证券投资基金大多有较强变现能力，使得投资者收回投资时很便利。中国对百姓基金投资收益还给免税政策。 （2）和股票相比投资优势。 ①基金在节税方面优势 买卖股票要缴印花税，而国家对基金个人投资者给了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额差价收入和基金分红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%所得税。 ②通常基金风险小于股票 股票可能连续跌停，想卖全部卖不掉，而基金一天下跌2%就是很罕见了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。 因为发行企业经营效益有很大不确定性，而且股票市场价格波动也比较猛烈，所以股票投资风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能立即取得相关信息人才有较大胜算。 相比之下，基金由教授进行理财，采取组合投资方法，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金变现也相对轻易。对于大多数中小投资者而言，经过购置基金委托教授操作 是比很好投资股票方法。 ③基金操作难度小于股票 基金净值变动也含有一定稳定性，有比较充足时间使得投资者参与和退出，操作难度比较小，对其进行波段操作成功概率高于股票投资。所以，大家常说基金投资白痴全部能够做，只要会买入和卖出就能够了。而投资股票需要大量投资知识，还要占用大量时间。 事实表明，每一轮牛市行情来时候，基金净值全部会有较强增加表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当抗跌性。对于多数通常投资者而言，在行情来临时候，参与股票投资难度越来越大，极难取得很好投资收益。 （3）和债券相比投资优势 现在最常见债券品种就是国券，因为国家确保还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债手续比较简便，变现比较轻易，利息收益也不用缴税。通常来说，债券投资收益相对稳定，但和基金相比，收益还是低。基金投资对象包含股票和