农村信用社现金调拨与解送操作规程.doc.docx

农村信用社现金调拨与解送操作规程 从X月X日起，我县农村信用社的现金（含重要空白凭证、有 价单证、贵重物品等，下同）调拨与解送移交市保安公司，为规范操 作、正常运行、安全高效，特制定本规程。 一、管理机构 联社成立现金调拨与解送领导小组。 由 XX 任组长， XXX 、 XXX 、 XXX 、 XXX 、 XXX 、为成员，负责现金计划、现金管理及调拨解送 工作的领导、组织、实施及协调工作。各网点负责人为现金管理第一 责任人，主办（管）会计为现金调拨管理员，负责审核本单位出纳员 现金计划并上报及现金的管理工作。 二、调拨解送范围 调拨解送范围为：联社营业部中心金库（以下称联社金库）至 XX 个营业网点（各信用社、分社） 、市人民银行、其他商业银行及 相关单位间业务往来的现金、有价证券、重要凭证、重要物品等的调 拨、押运与护送工作。 三、基本原则 1、现金调拨解送业务，保安公司只负责押运、守卫，不接触款 箱和现金及物品。 2 台专用运钞车 （车号为、 和 ，如有调整以 书面通知为准 ）； 驾驶员、押运员由保安公司派出，随车解款员由联 社派出，解款员编制隶属联社营业部，解款员休假时，联社保卫部专 职保卫人员固定代班， 双休日（法定假日）轮流出车（或在联社待命） ， 其余休假时间由保卫部与营业部协调安排。 运钞车车箱门和内保险柜 门钥匙由解款专门保管（下班后入库保管、不得携带回家） ，休假轮 换由保卫部、营业部主任监交，备用钥匙密封后交联社主管领导保存。 2、现金调拨钱箱应特制专用，牢固可靠。分封包箱和解送箱两 种。封包箱每天清早从联社金库送至各有关网点， 下午下班从各网点 接回联社金库，此类箱由网点业务人员按照双人管理的原则， 挂双锁， 下班时将钥匙孔贴好封签， 联社管库员收到封包后检查封签， 网点业 务员接到封包后检查封签； 解送箱实行联社金库管库员、 网点出纳员 和随车解款员三边负责制，挂双锁，现金装箱后贴好封签，管库员收 到后检查封签。 3、封包箱严格遵守款箱交接制度，每日营业终了除柜员锁好款 箱外，会计或复核员对每个款箱加锁并贴好封签） ，实行双人双锁管 理。 4、人民银行、联社金库、营业网点办理现金调拨解送业务时， 必须坚持在电视监控下装开箱、落锁、交接、清点现金。 三、押运操作： 1、押运员设甲、乙岗位，甲为车长。其分工、管理及操作规程 按《 》执行（见附件）。 2、款箱出库时，解款员必须检查款箱封签。 3、装车完毕后，解款员锁定车厢内保险门和车厢装卸门，上车 后坐在驾驶室后排。甲、乙交替掩护上车，甲坐在副驾驶位置，乙坐 在驾驶室后排靠门的位置。 在本规程确定运送范围的任一地点解送完 毕后也按此规程上车 4、驾驶员应遵守交通规则， 严禁随意改变行车路线或中途停车， 严禁搭乘解款员、 押运员以外的人员和非押运品， 联社专职保卫人员 随车检查，须持联社主管领导签具的介绍信，上车前告知车长，不得 携带武器，坐解款员左侧。 5、到营业网点解送款箱或款项，有院落的应入院停车，没有院 落的，运钞车应最大限度地靠近网点，选择有利警戒的位置停车。车 辆不熄火，驾驶员不下车，并负责停车期间的报警和通讯联络工作。 6、到网点停车时，押运员应仔细观察周围环境，确认无可疑情 况后，乙开门先下车，选择有利于相互掩护、警戒和安全的位置进行 警戒；甲后下车， 背对车厢守卫装卸门。乙负责护送解款员及网点接 款员进入营业间柜台内办理交接，交接期间乙守卫在营业室门外侧 （视线应尽可能同时兼顾营业厅和甲） 。交接完毕，营业人员锁定通 勤门后，乙和解款员方可共同返回。 四、款箱交接操作： （一）联社金库早上发款箱和网点接款箱： 1、其操作流程是：联社管库员从营业间进入库房，将封包运至 交接室锁好金库后等候；解款员从后门进入交接室，清点封包、检查 封签；此时驾驶员启动运钞车，待一切状况正常后 ,坐在车内观察联 社院内情况（联社门卫必须关闭大门并落锁） ,押运人员乙进入营业 部后的铁栅门， 甲持枪站在铁门外背对铁门守卫车厢装卸门， 解款员 从金库领取款箱出交接室 ,由乙护卫装车，装车完毕后，解款员在移 接交登记簿上签字。先装 号车，后装 号车，规程相同。枪…. 2、运钞车到达营业网点后，网点人员严格执行 "四看一核 "，即： 看是否为正常的接送时间； 看是否为保安公司专用的头寸车 （联社预 先书面告知车号）；看是否有持防暴枪的护卫人员（联社预先书面告 知且留有相片）；看是否有营业部的一名持证上岗的专职解款员；核 实解款员的解款证、 编号、相片是否相符（解款员的 "解款证"有编号、 相片、签字式样， 经过塑后张贴在联社交接室和各营业网点柜台内） ， 试运行期间由联社专职保卫人员陪同。 核对无误后， 解款员开启钞箱 门提取款箱进入营业厅柜台内， 当班柜员检查款箱及款