银行为公司资金管理服务方案.pptVIP

广控集团资金管理服务方案 主 要 内 容 集团资金管理服务 融资服务 银企直联服务 配套的服务 一、集团资金管理服务 1. 集团账户管理 通过资金归集、统一头寸管理，提高系统内资金的流动性，且可对子公司的资金划拨进行操作与监控，最大限度降低集团对外偿付风险 。 通过集团内部资金调剂，解决资金短缺下属公司的资金需求，从而降低集团整体财务成本。 集团授信的集中管理（统一使用集团指定的授信额度） 2. 集团零余额资金管理方案 2. 集团零余额资金管理方案 2. 集团零余额资金管理方案 2. 集团零余额资金管理方案 二、融资服务 1. 签订授信协议 2. 委托贷款 三、银企直联 1. 银企直联方式 2. 银企直联说明 广控集团的“用友资金管理系统” 通过银企直联的方式与我行的网上银行系统相联接后，便可以通过“用友资金管理系统”直接实现相关的账户对帐、交易信息查询、资金结算、票据管理等功能。 3. 我行银企直联的优势 认证安全：采用中国金融认证中心（CFCA）权威数字证书认证，安全可信赖 交易安全：采用国际通行的SSL协议，Entrust产品技术以及B1级安全操作系统标准，保证客户信息防破译、防篡改、防重发、建立高度安全通道 2004年11月，中国民生银行网站在第五届最受股（网）民喜爱的“中国优秀财经证券网站”评选活动 中荣获“最佳网上交易安全奖”。 四、配套服务 1. 优惠的配套服务 为了向贵公司提供最方便、快捷的资金结算服务，我行对此将提供最优惠的配套服务。 * * 广州分行 建立帐户归属关系 付款通知 支付权限设定 收款上划 付款下拨 集团主账户 A账户 B账户 C账户 设子账户 交易明细 记录 总公司财务部门 ? 二级帐户进行付款 ? 二级帐户进行收款 ? 建立内部银行，实现资金融通、系统自动计价结息 透支额度可随时修改 上报资金计划 发生透支时，系统自动实现资金调拨 集团主账户 广控集团总公司财务部门 核定透支额度 子公司账户B 子公司账户C 子公司账户A 广控集团总公司 一级账户 子公司 二级账户 签订授信协议 签订授信协议 授信额度 授信额度 授信额度 二级账户 可用额度 二级账户 可用额度 借（可用额度减少） 贷（可用额度增加） 子公司A 子公司B 委托贷款 子公司A 广控总公司 委托贷款 二级账户 可用额度 一级账户 一、二级之间委托贷款 二级之间委托贷款 贷（可用额度增加） 借 ?