银行业专业人员职业资格考试培训 学习辅导：银行自律与市场约束 银行业从业人员职业操守的相关规定.pptVIP

3.9 举报违法行为 银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至国家司法机关举报 4 银行业从业人员与同业人员 4.1 互相尊重 银行业从业人员之间应当互相尊重，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。 4.2 交流合作 银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作 4.3 同业竞争 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。 4.4 商业保密与知识产权保护 银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。 银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密。 银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。 5 银行业从业人员与监管者 5.1 接受监管 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管 5.2 配合现场检查 银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作。及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。 5.3 配合非现场监管 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。 银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确 5.4 禁止贿赂及不当便利 银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。 附则 11.1 惩戒措施 对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。 11.2 解释机构 本职业操守由中国银行业协会负责解释。 11.3 生效日期 本职业操守自中国银行业协会第六次会员大会审议通过之日起生效。 本职业操守经2007年2月9日中国银行业协会第六次会员大会审议通过并正式颁布实施。 测试题 以下行为符合银行业从业人员熟知业务操守的有（ ） A．给客户预测股票价格 B．熟知业务相关法规 C．不具有与岗位无关的技能 D．银行后台管理人员不具有假币识别能力 试题答案：B 以下符合银行业从业人员监管规避的有（ ） A．建议客户通过地下钱庄汇款到境外 B．利用职务之便给客户开立非实名账户 C．建议稳健型客户进行债券投资 D．建议客户提供经常类项目虚假交易资料购买外汇 试题答案：C 符合银行业从业人员岗位职责条款的内容是指（ ） A．打听某客户信息 B．委托他人代为履行自己的职责 C．经批准代人值班 D．将自己保管的印章带出银行 试题答案：C 以下行为符合银行业从业人员利益冲突职业操守的是（ ） A．主动避免介绍亲属成为本银行客户 B．主动避免可能产生利益冲突岗位 C．向关系人发放优惠贷款 D．给亲属优惠办理业务 试题答案：B 案例 以下行为符合银行业从业人员反洗钱职业操守的是（ ） A．报告大额交易 B．将大额交易信息透露给他人 C．拒绝反洗钱调查 D．隐匿反洗钱调查客户信息 试题答案：A 以下银行业从业人员行为符合授信尽责职业操守的有（ ） A．了解监管机构对授信业务的要求 B．授信前充分调查客户 C．授信审查客观公正 D．授信监测及时到位 E．编造客户资料 试题答案：ABCD 以下银行业从业人员行为符合协助执行职业操守的有（ ） A．给客户通风报信相关执行 B．未经法定程序给予协助 C．不依据权限给予协助 D．熟知有关协助执行法规 E．依法协助执行 试题答案：DE 客户信息在银行内部可共享。 A．对 B．错 试题答案：Ｂ 谢谢 银行业从业人员职业操守相关规定 银行业从业人员职业操守规定 1 银行业从业人员与客户 1.1 熟知业务 银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。 1.2 监管规避 银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。 1.