cfp工福利及退休规划仿真试题及答案(二).docxVIP

封面 作者：PanHon glia ng 仅供个人学习 关于企业年金的投资策略的表述，正确的是 ()? 受托人制定企业年金基金投资策略的核心环节是制定战略资产配置，要根据宏观经 济状况、资本市场情况、计划参与者的风险偏好及风险承担能力等因素合理确定固定收益 类产品、权益类产品和货币市场类产品的配置比例。 在投资管理过程中，各类产品的市场净值与基金净资产的比不能够超过法规所要求 的比例范围。 ⑶2009年的股票市场既面临宏观经济方面的严峻挑战，同时也存在估值相对合理、 资金充裕等有利条件，股票市场逐步具备中长期投资价值。因而，可以结合市场情况和计 划特征，在规定范围内动态调整权益类资产比重。 (4)由于2009年的资本市场还存在很多的不确定性，受托人可以要求投资管理人将企 业年金基金全部存为银行存款，以规避市场风险。 A?⑴(2)(3)(4) 只有⑴⑶⑷ 只有⑴(2)(3) 只有⑵(3)(4) 答案：C 解读：根据23号令第四十七条，企业年金基金资产投资于国债的比例不低于基金净资 产的20%判断④的表述是不正确的。 企业年金基金受托人制定战略资产配置需要考虑的因素有 宏观经济政策 资本市场环境与发展预测 投资者的风险收益目标与投资约束 个股的选择与交易时机选择 A?⑴(2)(4) B?⑴(3)(4) (2)(3)(4) (1)(2)(3) 答案：D 解读：企业年金基金受托人制定战略资