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诉讼产品业务流程 培训目录 ? 一、诉讼保全担保名词解释 ? 二、诉讼保全担保业务简介 ? 三、诉讼保全担保项目操作流程及内容 ? 四、风险管控机制 诉讼保全担保 诉讼保全担保为司法类担保。其是指申请 人向人民法院申请财产保全时，担保人向人 民法院提交的，对因财产保全不当给被申请 人所造成的损失进行赔偿的担保。担保人提 交人民法院的保证方式主要为保证金和实物 担保，以及信用担保。包括 诉前财产保全担 保、诉讼财产保全担保和财产执行担保等。 一、名词解释 ( 一 ) 、诉讼保全担保的优势 ? 能化解财产保全申请人无担保财 产或财产不足的难题； ? 不占用申请人资金； ? 手续简便； ? 有效化解“执行难” ； ? 有利于司法和谐。 诉前财产保全担保 诉讼中财产保全担保 （二）、诉讼保全的种类 利害关系人因情况紧急，不立即申请财 产保全将会使其合法权益受到难以弥补的损 害的，在起诉前向人民法院申请采取财产保 全措施，我公司为该利害关系人向人民法院 提供的保证对因申请人财产保全不当给被申 请人所造成的损失进行赔偿的担保。 民事案件诉讼过程中，因诉讼当事人一 方的行为或者其他原因，使判决可能得不到 执行或者难以执行，对方当事人向人民法院 提出财产保全申请，我公司为该申请人向人 民法院提供的保证对申请人因财产保全不当 给被申请人所造成的损失进行赔偿的担保。 解除诉讼财 产保全担保 被财产保全的一方当事人，因生产经营、 生活所必需，向甲方提出对被保全财产解除 保全措施的申请，乙方为该申请人向甲方提 供的保证对因申请人申请不当给被申请人所 造成的损失进行赔偿的担保。 在执行中，被执行人向人民法院提供担 保，并经申请执行人同意的，人民法院可以 决定暂缓执行及暂缓执行的期限。被执行人 逾期仍不履行的，人民法院有权执行被执行 人的担保财产或者担保人的财产。 暂缓执行 三、诉讼保全担保项目操作流程及内容 业务办理流程图 （一）、业务办理流程 一、申请 保全申请人提供诉讼资料复印件（核实原件）一 套，具体应提供如下资料： （一）申请人的基本信息资料 1 、企业：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、公 司章程、法定代表人证明书、财务报表等资料的复印件； 2 、自然人：身份证、户口簿、结婚状况证明、居住证明 等资料的复印件； 3 、申请人提供的被告的财产线索； 4 、我公司需要的其他资料。 ? ( 二 ) 案件所涉法律文书、证据材料 ? 1 、申请人的起诉状、财产保全申请书； ? 2 、如法院已立案受理，根据不同阶段应提交立案通知书、诉讼 费缴费收据、开庭通知书、答辩状副本、传票等； ? 3 、财产保全对象明细、权属证明资料； ? 4 、案件的证据材料及法律依据材料； ? 5 、我公司需要提交的其他文件、资料 二、初审 风控专员进行初审（详见后“内审流程”） 三、复审 二级审核机制（详见后“内审流程”） 四、签订合同 评审通过，通知申请人签署《诉讼保全委托担保合同》 等法律文件。 五、收取保费 我公司按照《诉讼保全委托担保合同》约定向客户收取 保费。 六、出具保函 出具保函并送交人民法院。 七、后续跟踪 客户将裁定书原件或复印件（核实原件）送交我公司， 我公司专人跟踪案件进度，胜诉结案（或败诉后进入代偿和 追偿阶段） （二）、内审流程 ? 内审流程图 一、业务人员报送风险控制室诉讼保全担保风控专员，并配合 风控专员要求补齐案件资料 二、风控专员进行初审 （一）风控专员的审查要点： 1 、业务员移交的资料是否真实、完整 ； 2 、案件的胜诉率、保全方式及保全错误造成的风险分析。 （二）具体审查内容 ( 下特指对财产保全申请的审查内容 ) 1 、申请人申请财产保全担保所需条件 （ 1 ）申请人有诉讼主体资格； （ 2 ）诉讼请求有法律依据； （ 3 ）事实基本清楚； （ 4 ）证据来源合法且能证明案件的主要事实； （ 5 ）申请财产保全的标的物确属争议财产或属被申请人所有或 其享有处分权； （ 6 ）我公司认为应审查的规其他内容。 （ 三）案件风险判断 1 、发生风险的前提： （ 1 ）申请人诉讼保全申请不当； （ 2 ）被申请人因此而遭受损失。 2 、分析案件证据，对案件的胜诉率和诉讼保全担保的可操作性 作出初步判断。 3 、对是否需要反担保措施提出建议。 三、风控专员填写《诉讼保全业务评审表》 风控专员根据案情及资料，填写我公司统一模板的《诉讼保 全业务评审表》，报送风控室主任。 ? 四、风控室主任复审 ? 1 、综合考虑案件的胜诉率和诉讼保全担保的可操作性，并結合 具体保全措施可能造成的风险，审核确定是否承保。 ? 2 、分析申请人的赔偿能力，确定是否需要反担保措施。 ? 五、需要反担保措施的案件，由专人落实反担保措施；不需要办 理反担保的案件则直