九种人试题答案.docxVIP

商业银行“九种人”内容测试 一、填空题（每空格 2 分，计 40 分） 1、银监会对“九种人”的定义为：有“黄赌毒”行为的；个人或家 庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大，或在行社 有贷款的（正常消费贷款除外） ；无故不能上班或经常旷工的；交友 混乱，经常出入高档消费场所的；在职工作时间超过强制休假时间、 轮岗时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的人员。 2、在职人员从事第二职业的，或违反竞业限制规定，私自在其他金 融机构或与本联社（行）有业务关系的单位兼职或挂职取酬，经劝告 无效的，一律解除其劳动合同关系。 3、大额资金系指超过本人及家庭年总收入、 即实际承载能力的资金。 大额投资系用超过本人及家庭年总收入的资金炒股、 购买基金、彩票 等投资行为。 4、违反劳动合同法的有关规定，经常上班迟到、早退或长期消极怠 工人员，除严格实行考勤考核管理处罚外，对屡教不改人员，应给予 辞退或解除劳动合同处理；对连续旷工超过 15 天，或一年内累计旷 工 30 天的，一律实行除名处理。 5、在职人员的配偶、子女及其配偶涉商和经商的，必须实行权（职） 钱分离和亲属回避政策。 6、利用职务或工作之便向贷款客户借款的，一经查实，一律开除或 解除其劳动合同。 二、判断题（每题 4 分，计 20 分） 1、在本行外其他金融机构贷款的不在 “九种人” 排查范围之内。（√） 2、与