风险管理自我评估报告格式.pdfVIP

（公司全称） XXXX 年度风险管理自我评估报告 注册地址： 董 事 长： 总 经 理： 报告撰写人： 联系电话： 总经理签字： 公司盖章： 1 一、整体风险评估 总体风险 风险方 水平 向 1、整体风险评估（低、中、高）  公司面对的主要风险  公司风险管理的有效性  董事会和高级管理层的管理质量和审慎程度  应关注的问题 2、整体风险发展趋势（下降、稳定、上升）  经济发展情况  市场环境  经营策略和计划  兼并、收购计划和机会  法律和 管变化 二、单项风险评估 （一）信用风险 风险水平 风险方向 1.评估 2. 内在风险水平（低、中、高） 信贷组合 2  产品类型  信贷余额和增长  信贷评级分布  产品和行业多样性  借款人组成  大额风险集中度  贷款期限分布  不良贷款的水平和发展趋势  拨备充足性  担保覆盖率  同业比较  对主要信贷产品的描述 非信贷业务  非信贷业务的资产余额和复杂性  银行同业业务  证券投资、交易和承销  信用支持（例如为客户提供担保）  资本市场工具和衍生交易工具 3.风险管理水平（强、可接受、弱） 董事会和高级管理层的 控 3  董事会和高级管理层对本公司各类业务的内在风险识别和 了解程度  董事会和高级管理层根据风险偏好制定和审批相关风险的 政策和程序，实施风险管理的情况  董事会和高管层对各类风险的计量方法的了解掌握程度，对 新业务有关风险的评估和审批情况  董事会和高管层对各类风险管理资源配备的充分性 政策、程序和限额结构的有效性  针对不同风险类别所制定的政策、程序和限额结构，这些 政策、程序和限额结构是否得到了相关管理层的审查和批准  政策 对业务活动权责的规定情况  合规性监测程序的制定和实施情况，包括由公司内独立部 门(如内审部 门、合规部 门)对所有政策、程序和限制所进行的合规 性检查 风险计量、监测和管理报告系统  用于计量和 控各类风险的主要假定条件、数据来源和程 序是否得当、是否有充分的分析和文档记录，是否具备持续检测 其可靠性的系统  在各类风险识别、计量、监测和控制中所采用的量化方法、 技术手段 4  各类风险管理的报告路线、频率和报告内容，向董事会及 风险管理委员会、管理层及风险管理部门提供报告的及时性和完 整性情况 内部控制和审计  内控机制与公司各类风险和内在风险水平的匹配情况  组织架构中是否有明确的权责划分来对政策、程序和限额 的正确实施进行 控，主要 控手段  财务、运