互联网金融支付 银行账户管理 银行账户管理.pptxVIP

支付账户第二章知识点：银行账户管理主讲教师 史浩银行账户总体情况银行账户管理对策银行账户问题：银行违规开户，内控不严银行账户问题：企业违法作为，铤而走险1.银行账户总体情况1.银行账户总体情况2.银行账户问题：银行违规开户，内控不严2.银行账户问题：银行违规开户，内控不严2.银行账户问题：银行违规开户，内控不严3.银行账户问题：企业违法作为，铤而走险3.银行账户问题：企业违法作为，铤而走险4.银行账户管理对策截至（）年末，全国共开立人民币银行结算账户83.53亿户加强银行账户管理，必须多管齐下，综合治理，概括起来如何进行？银行违规开户，内控不严，问题具体体现在哪些方面？企业违法作为，铤而走险，问题具体体现在哪些方面？2016一是把关不严，企业开立的银行结算账户中不乏未取得人民银行核发的开户许可证或未作报备的漏网之鱼；二是违反央行一般存款账户不能提现的明文规定，允许企业在一般存款账户大量支取现金；三是违反规定为企业客户开立多个结算账户，如某商业银行营业部和下属一支行均为同一公司开立了基本存款账户；四是对大额资金支付审查不严，无依据向个人结算账户转款，大额资金流向私人；五是银行对账制度未能完全落实，银企全面对账工作难度大，给违法犯罪分子窃取巨额存款以可乘之机。3.支付工具；六是可疑交易报告与处理措施执行不到位。一是不法分子利用伪造、变造或过期的营业执照、身份证等证明文件骗取开立银行账户；二是企业现存的人民银行账户管理系统启用前开立的部分账户，因开户单位留存的通讯地址、联系方式不准确或已发生变化，但又不告知银行，既不提供开户银行必须的开户资料，又不愿意销户，同时对部分尚未清偿债务的企业，开户银行也难以采取销户措施；三是少数开户单位提供虚假证明材料、编造付款理由甚至以转移存款相威胁，在一般存款账户大量取现，将大额资金转入个人银行结算账户，使开户行失去监督；四是企业出租、出借银行结算账户现象严重，并从中牟利。4. 1.严格企业账户管理。2.加强培训提高技能3.多方合作提高防范案件能力。由当地政府牵头，公、检、法、人民银行、银监局、商业银行等单位参与，成立银行业案件综合治理工作协调机构。