第八讲(信托业务法规与监管).pdfVIP

《信托理论与实务》 第八讲 信托业务的法规与监管 一、信托理财业务的规制原理 二、信托理财业务监管重点 三、当前信托理财业务主要问题 一、信托理财业务规制原理 1.保障投资者权益 投资者与理财机构之间的关系：受托责任 2.公募私募区别对待 理财业务与表内业务的关系；合格投资者问题 3.活跃市场创新 金融结构与金融发展的关系：金融结构越复杂，金融市场越发达 二、信托理财业务监管重点 （一）银行理财产品监管要点 资金门槛 营销宣传 资金托管 本金收益 业务界限 信息披露 管理要求 5 万 可公开； 具有证券 有条件的 与借贷业务 强 制 + 约 管理体系 仅适合有投资 禁止误导 投资基金 承诺。 区分；不得