金融营销技能 模块二 金融客户开拓 2.2.2必须学会的金融客户评估、分类、发展方法.pptxVIP

项目七 金融客户开拓任务二客户评估、分类、发展坚定自信自身环境评估职业、家庭情况、性别、年龄、文化教育水平 社会环境评估社会阶层 相关群体 金融客户评估的基本方法——评估依据有经济能力、闲散资金有投资需求准客户条件比较容易接近有投资决定权。。。。。。。。坚定自信1 从你认识的人入手，开列一批名单，最好能有100个人以上2 对准客户进行分析，评估，筛选和分类，测评客户等级，目的优先拜访的顺序，对于那些经济实力比较强、家庭美满、事业成功、有子女、人缘好的准客户应作为优先拜访对象，重点突破。你该怎么做？克服沟通的障碍同趣同好街坊领居生意伙伴同事战友直系亲属老师同学至交好友姻亲关系863542177客户分类任务三积极倾听VIP级客户：60分以上A级客户：45—60分 B级客户：30—45分C级客户：30分以下 客户等级评估表三四二一客户发展任务四想一想:在客户评估中得出什么样结果的客户可以被视为潜在客户？VIP级客户A级客户B级客户C级客户结论：B级以上的客户，都可以视为“潜在客户” 客户发展注重和建立共同点场景1：某个家庭可能刚刚诞生了一名新成员，如何推荐理财计划？场景2：2006年经历A股大牛市时， 如何推荐投资某种分红保险？ 场景3：当客户表示“要和太太商量一下再说”时， 应该如何应对？场景4：向客户推销某种银行理财产品的时候， 应该如何为客户提供便利？动手动脑三四一二每位学生以筛选出的5名A级以上客户作为潜在客户，分析该客户的当前需求，并寻找一款或几款主流金融理财产品向客户进行推荐，记录客户对该产品的主要疑义。活动要求感谢您的聆听