《内部转移资金定价管理办法》.docxVIP

■?大新银行(中国)有限公司 CO DahSingBank(China)Limite{ 内部转移资金定价管理办法 签发表 本《内部转移资金定价管理办法》（1.0版）丁以下会签日期中较晚日生效 职位 姓名 签字 日期 财务会计部主管 黄秋菊 资金部主管 徐学毅 商业银行部主管 欧阳琦 风险部主管 詹旺华 零售银行部主管 王健 法律合规部主管 成勇 管理委员会 罗伟俊 行长 晏小江 文件信息详单 标题 内部转移资金定价管理办法 版本编号 1.0 所有人 大新银行（中国）有限公司-总行财务会计部 保密类别 大新银行（中国）有限公司全体员工 文件接收方 全体部门主管和分支机构负责人 修订记录 上一版本的条文 修改后的条文 第一章总则 第一条 为对全行资金资源配置进行有力的引导和集聚，实现全行资金资 源配置的整体效益最大化和整体质量最优化的有机统一，根据中 国人民银行《商业银行法》、《人民币利率管理规定》、《上海银行 间同业拆借利率（Shibor）建设有关事宜》相关通知文件，结合我 行实际情况，制定本办法。 第二条 内部资金转移定价（Funds Transfer Pricing，以下简称FTP）是指 我行内部资金管理中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转 移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管 理模式。资金管理中心与业务经营单位全额转移资金的价格称为 内部资金转移价格。 第三条 FTP是一种为公司、零售和资金等业务提供定价、业绩评价标准及 考核导向的工具，通过该工具可以优化全行资产负债业务结构和 收入结构，引导全行各项业务健康、持续发展。 第四条 由于系统的限制，目前我行的 FTP管理实行基准FTP管理，暂不 实行分产品FTP管理。基准FTP是指根据金融市场的重置成本和 重置收益而制定的基础FTP利率。 第五条 全行FTP管理包括FTP政策的制定、FTP价格的制定和发布、基 础业务数据的收集、计算和内部管理报表的编制等。 第二章职责分工 第六条 总行资产负债管理委员会是 FTP定价的决策机构，负责讨论审议 FTP管理过程中的重大决策，具体内容包括： 1、 负责审议我行FTP定价的基本原则。 2、 负责审议我行FTP定价的基本方法。 3、 负责审议我行FTP定价中的重大政策等。 4、 监督FTP价格的执行情况。 第七条 总行资产负债管理委员会授权总行财务会计部作为 FTP管理的日 常机构，职责是： 1、 执行总行资产负债管理委员会批准的 FTP定价政策。 2、 根据FTP管理的要求，制定合理的FTP定价方法和政策，报资 产负债管理委员会审批。 3、 根据金融市场情况、我行资产负债结构和我行业务发展的要求， 制定FTP价格水平。 4、 根据总行资金部提供的基础数据，定期发布 FTP价格，供各经 营单位定价参考。 5、 根据信息科技部提供的基础数据，按月计算和出具我行各业务 线、各分行经FTP调整后的内部管理报告，供管理层参考。 6、 按照FTP规则的要求，分析基础数据的结构，向科技信息部提 交取数规则和FTP计算模型需求，供使用。 7、 向各业务线和分行传递FTP定价的政策导向。 8、 积极推广FTP的使用，对总行各业务部门和分行提供必要的指 导。 9、 按时完成各级监管机构要求的各类相关报告 总行资产负债管理委员会授权总行资金部作为 FTP管理的信息供 给机构，职责是： 1、 收集金融市场利率变化情况，根据业务部门的意见，向总行财 务会计部和资产负债管理委员会提供相关建议供决策参考。 2、 根据FTP定价规则，每月向总行财务会计部提供市场利率数据。 第八条 总行各业务部门、分支行是FTP政策的执行部门和业务操作部门， 其职责是执行总行制定的FTP政策和利率价格，严格控制业务的 资金成本，提高业务的资金收益。 第三章 内部资金转移定价的原则及政策 第九条 内部资金转移定价的原则 1、 全行资金实行集中管理、统一计价的原则，对总行和分行的资 金实行统收统支，全行的资金管理实行单一资金池管理， 由总行按 照不同币种的内部资金转移价格（FTP）进行全额计价转移，实现 全行内部资金集中管理。 2、 总行相关部门以及各分行应服从全行资金的统一管理，增强全 行资金的筹措与融通能力，即保证全行的流动性，乂提高全行资金 的整体效益，实现资产与负债的最佳组合。 第十条 内部资金转移定价管理的原则 1、 政策引导性原则：FTP价格能够正确地传导我行重点业务倾向 的政策，正确引导我行业务的发展方向。 2、 交易性原则：FTP价格必须能够正确地反映金融市场的利率情 况，体现FTP对我行各项资金来源和资金运用的重置成本和重置 收血。 3、 独立性原则：FTP价格制定部门必须独立于各个业务经营部门。 4、 可操作性原则：在当前的业务发展和技术条件下