非法集资犯罪主要法律详细规定.docVIP

非法集资犯罪关键法律要求 现在中国刑法要求了四种非法集资类犯罪： （一）非法吸收公众存款罪 指违反国家金融管理法律、法规要求，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序行为。非法吸收公众存款罪行为人没有非法占有她人财物目标，而是意图经过非法吸收公众存款来营利。《中国刑法》第一百七十六条要求“非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或有其它严重情节，处三年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪，对单位判处罚金，并对其直接负责主管人员和其它直接责任人员，依据前款要求处罚。” 《最高人民法院相关审理非法集资刑事案件具体应使用方法律若干问题解释》（法释〔〕18号）要求，实施下列行为之一，应该依据刑法第一百七十六条要求，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： 1、不含有房产销售真实内容或不以房产销售为关键目标，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方法非法吸收资金； 2、以转让林权并代为管护等方法非法吸收资金； 3、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方法非法吸收资金； 4、不含有销售商品、提供服务真实内容或不以销售商品、提供服务为关键目标，以商品回购、寄存代售等方法非法吸收资金； 5、不含有发行股票、债券真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方法非法吸收资金； 6、不含有募集基金真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方法非法吸收资金； 7、不含有销售保险真实内容，以假冒保险企业、伪造保险单据等方法非法吸收资金； 8、以投资入股方法非法吸收资金； 9、以委托理财方法非法吸收资金； 10、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金； 11、其它非法吸收资金行为。 《最高人民法院相关审理非法集资刑事案件具体应使用方法律若干问题解释》中“向社会公开宣传”,包含以多种路径向社会公众传输吸收资金信息,和明知吸收资金信息向社会公众扩散而给予放任等情形。 《最高人民法院相关审理非法集资刑事案件具体应使用方法律若干问题解释》要求，下列情形应该认定为向社会公众吸收资金： 1、在向亲友或单位内部人员吸收资金过程中，明知亲友或单位内部人员向不特定对象吸收资金而给予放任; 2、以吸收资金为目标,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金。 《最高人民法院相关审理非法集资刑事案件具体应使用方法律若干问题解释》要求，非法吸收或变相吸收公众存款，含有下列情形之一，应该依法追究刑事责任： 1、个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在20万元以上，单位非法吸收或变相吸收公众存款，数额在100万元以上； 2、个人非法吸收或变相吸收公众存款对象30人以上，单位非法吸收或变相吸收公众存款对象150人以上； 3、个人非法吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上，单位非法吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上； 4、造成恶劣社会影响或其它严重后果。 （二）集资诈骗罪 指以非法占有为目标，使用诈骗方法非法集资，数额较大行为。集资诈骗罪行为人主观上含有非法占有她人财物目标，意图直接占有所募集资金。《中国刑法》第一百九十二条、第一百九十三条、第一百九十九条、第二百条、第二百二十四条要求，犯集资诈骗罪，处五年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或有其它严重情节，处五年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额尤其巨大或有其它尤其严重情节，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产；数额尤其巨大而且给国家和人民利益造成尤其重大损失，处无期徒刑或死刑，并处没收财产。 《最高人民法院相关审理非法集资刑事案件具体应使用方法律若干问题解释》要求，以非法占有为目标，使用诈骗方法非法集资，个人进行集资数额在10万元以上，单位进行集资数额在50万元以上，应追究刑事责任。使用诈骗方法非法集资，含有下列情形之一，能够认定为“以非法占有为目标”： 1、集资后不用于生产经营活动或用于生产经营活动和筹集资金规模显著不成百分比，致使集资款不能返还； 2、肆意浪费集资款，致使集资款不能返还； 3、携带集资款逃匿； 4、将集资款用于违法犯罪活动； 5、抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金； 6、隐匿、销毁账目，或搞假破产、假倒闭，逃避返还资金； 7、拒不交代资金去向，逃避返还资金； 8、其它能够认定非法占有目标情形。 （三）私自发行股票、企业、企业债券罪 指未经国家相关主管部门同意，向社会不特定对象发行、以转让股权等方法变相发行股票或企业、企业债券，或向特定对象发行、变相发行股票或企业、企业债券累计超出200人，应该认定为刑法第一百七十九条要求“私自发行股票、企业、