典当行组织架构以及岗位设置.docxVIP

组织架构和岗位设置 股东会 董事长 总经理 业务部 财务部 风险管理部 业 客 评 开 财 记 出 保 风 风 务 户 务 账 险 估 票 险 部 经 部 会 纳 管 控 员 员 经 经 理 经 计 制 岗 岗 理 理 岗 理 岗 岗 岗 岗  综合办公室 综 法 行 办 律 政 室 事 人 主 务 事 任 岗 岗 经理岗位职责 一、组织实施上级确定的经营方针、计划、决议、主持典当行的日常经营管理工作 . 二、制定典当行的发展规划和业务发展计划 ,并负责实 施. 三、做好全体员工的思想工作 ,保证典当行各项业务的健康发展 . 四、负责典当行的安全保卫 , ,会议组织 ,年度总结等工作 . 五、定期检查制度的落实完成情况 ,并定期向上级汇报工 作. 六、行使上级赋予的其他职权 . 保管岗位职责 一、质押品入库时 ,认真清点查对 ,做到有单有物 . 二、仔细检查质押品袋是否有破损、豁口 . 三、质押品入库后 ,应按顺序放入保险柜 ,不能随意散放 . 活当、死党物品分架存放 ,标签拴挂、粘贴牢固 ,签章清楚 ,内 容齐全 ,字迹工整 .非经有权人批准 ,不准随意出借、拆看 . 四、质押品取赎时 ,严格核对当票与质抵押袋上所贴内容 是否相符 ,手续是否齐全 . 五、库内严禁存放与业务无关的物品 . 六、经常查库 ,检查库内实物是否发生霉烂、蛀虫、被窃 现象 . 七、做好库存质押物品登记、分类、核算工作 ,每日存架金额、笔数要与会计核对 ,做到帐实相符 ,月末与财务人员和营业员共同点库对帐 . 八、下班时要确保库房钥匙安全 .以防给他人有可乘之 机. 九、严格执行查库制度 ,凡查库必须由总经理或总经理指定负责人齐监 ,并做好查库记录 . 十、完成上级交办的其他工作 . 会计岗位职责 一、认真贯彻党和国家的有关方针、政策、法令、制度 , 严格遵守《会计法》及财经纪律 ,遵守公司的各项规章制度 , 以《企业会计准则》为规范 ,刻苦钻研金融会计业务知识 ,提 高业务能力 ,遵纪守法 ,廉洁奉公 ,忠于职守 . 二、审核原始凭证 ,并根据审核无误的原始凭证填制记帐 凭证 . 审核原始凭证 ,必须做到认真严格 ,细致严肃 ,正确发挥会计监督的作用 . 填制记帐凭证 ,必须做到内容完整 ,摘要简明 ,科目正确,数字准确 ,字迹清楚 ,印章齐全 . 三、及时登记总帐 ,明细分类帐 . 四、负责成本核算 ,损益核算 . 五、办理其他往来款项的结算业务 ,对应收、应付、备用 金等往来款项进行及时清算 . 六、定期编制会计报表 . 七、综合分析财务状况和经营成果 . 八、妥善保管会计凭证和帐表 . 九、完成上级交办的其他业务 . 典当行出纳（收付款）人员岗位职责 一、出纳主要的任务是办理现金收付，凡经手办理的现 金收付，应按规定的现金收付凭证办理，要严格审核凭证内 容是否齐全，大小写金额是否一致，严禁擅自填写与更改凭 证。 二、现金收付业务凭证必须专夹保管防止丢失，必须坚持日清日结，及时扎帐和核对现金库存，确保现金安全。 三、一切收付现金，必须做到先收款（收入大额现金必 须复点细数） 后记帐， 先记账后付款， 一笔一清、 换人复核、当面点交清楚，严禁外人进入营业场地。 四、凡经管的现金支票、印签、业务公章等重要物品，必须妥善保管，存放现金的箱、柜钥匙，必须随身携带，不得乱放和任意转交他人。 五、营业终止，现金库存必须和现金日记账相符，由会计签章。并对经管的现金和支票及印章等必须检点入箱，及时检查桌面和座位四周，以防遗忘。 六、严禁白条抵库，当日发生差错必须查明原因，一时难以查清须经领导批准，列入斩收或暂时款待处理。 七、发现长款（现金多出）和短款（现金缺少）必须及时报告，长款不报以监守自盗论处，短款不报或自赔，以贪污论处。 八、超出核定现金限额库存的现金，必须交银行，并坚 持定期和银行核对银行存款。坚持双人及时送 典当行空白重要凭证管理制度 一、典当行重要空白凭证主要有当票、续当票、银行票 据等 . 二、重要空白凭证经省经贸委调拨清点验收、并及时登记入库保管 . 三、重要空白凭证指定负责人专人负责管理 ,并建立保管登记簿 .如实登记保管、领用、适用情况 . 四、领用重要空白凭证时 ,应办理领用手续 ,及时登记 ,并记载起讫号码 .对所领用的重要空白凭证 ,要在登记簿上签收 . 五、经办人员签发重要空白凭证时 ,应进行销号控制 ,填错的重要空白凭证 ,加盖“作废”戳记后作有关科目传票附件 . 六、重要空白凭证一律纳入表外科目核算 .各业务柜组使用的重要空白凭证控制到分数 ,定期进行帐实核对 . 七、过期作废的重要空白凭证的销毁 ,必须列出清单 ,专人监督销毁 .