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新疆 2015 年上半年银行从业《个人理财》：风险提示管理 试题 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个 事最符合题意） 1、根据规模 分的各子市场中，商业银行应重点争取的客户群 为__ 。 A ．工业企业 B．大型、特大型企业 C．中小企业 D．国有企业 2、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反 洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由__承担未履行客户身份识别 义务的责任。 A ．第三方 B．客户 C．该金融机构 D．该金融机构和第三方按比例 3、以下债券中风险最高的是__ 。 A ．国债 B．地方政府债券 C．公司债 D．垃圾债券 4、当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫 做__ 。 A ．看涨期权 B．看跌期权 C．美式期权 D．欧式期权 5、公积金个人住房贷款中，翻建大修和建造住房的，贷款额度不 超过所需费用的__ 。 A ．30% B．40% C．60% D．70% 6、某银行 2006 年初正常类贷款余额为 10000 亿元，其中在 2006 年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为 800 亿 元，期初正常类贷款期间因回收减少了 600 亿元，则正常类贷款迁徙 率__ 。 A ．为 6.0% B．为 8.0% C．为 8.5% D．因数据不足无法计算 7、__为公积金管理中心建立住房委托贷款基金账户，根据公积 金管理中心拨存委托贷款基金“资金划转通知单”划拨资金，核实委托 贷款基金是否到账，并对住房委托贷款基金的使用、结余等方面进行 统计管理，按委托要求定期与公积金管理中心对账、报送业务资料和 报表等。 A ．公积金管理中心 B．承办银行 C．各地银监局 D．贷款人所在单位 8、个人使用征信系统查询个人信用报告可以到__查询，或直接 向征信中心提出书面查询申请。 A ．中国人民银行分支行征信管理部门 B．任意一家商业银行 C．当地银监会分支机构 D．县级以上人民政府 9、下面各组金融工具中，按职能划分搭配错误的是__ 。 A ．用于保值、投机目的——期权 B．用于支付—— 回购协议 C．用于投资、筹资——可转换公司债券 D．用于商品流通——银行承兑汇票 10、下列关于进入壁垒的描述不正确的有。 A ：影响行业市场垄断和竞争关系的重要因素 B ：进人壁垒越高，企业面临的竞争风险越大 C ：进入壁垒高低是评估行业风险的主要因素 D ：技术革新有可能减小甚至消除专利权和版权所带来的壁垒 E ：著作权 11、以下有关远期汇率的论述中，错误的是__ 。 A ．利率高的货币表现为贴水，利率低的货币表现为升水 B．升水或贴水实际上是对两种交易货币利差损失或利差盈余的 平衡 C．日元利率低于美元利率，因此美元兑日元的远期汇率表现为 贴水 D．远期汇率等于即期汇率上加贴水或减升水 12、根据规模 分的各子市场中，商业银行应重点争取的客户群 为。 A ：工业企业 B ：大型、特大型企业 C ：中小企业 D ：国有企业 E ：著作权 13、证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散资产的__ 。 A ．系统性风险 B．市场风险 C．非系统性风险 D．政策风险 14、银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业 金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法， 对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这 是银监会监管措施中的__ 。 A ．现场检查 B．监管谈话 C．非现场监管 D．信息披露监管 15、使用公