新客户信用额度申请审批流程.pdfVIP

2-1-1 新客户信用额度申请审批流程 标准作业程序 客户部 页数 编写 日 编写 人 批准 上 期 版 期 员 本 6 06/12// 李淞敏 2001 版权©神州数码有限公司 2001 1．定义 信用申请表：由客户填写希望申请常规信用额度的表格； 客户认证书：由客户填写的包括客户相关信息及一些约定条款 的书面文件，是对客户进行授信的基础。 认证数据库：记录有客户认证书上重点数据的有统一格式的数 据库，平台数据需提交北京进行汇总处理； 授信通知书：在对客户资信情况进行评估后，发给客户通知其 在神州数码有限公司享有常规信用额度支持的正式书面通知书。 2、新客户信用额度申请评估流程 2．1 活动描述： (1) 填写信用申请表： 信用申请表 由客户填写并返回相应平台信贷主管。 (2) 查询客户是否已认证过： 各平台信贷主管接到客户传真的《信用申请表》时应在《已认 真客户名单》中查询该客户是否在其他平台已经认证。客户在 北京及九个平台只需认证 1 次。 (3) 发送客户认证书： 由信贷主管按信用申请表中的地址将客户认证书发送给客 户，要求客户如实填写相关内容；平台信贷主管应定期将填写了 信用申请表的客户名单发给北京信贷主管，以便北京掌握需认 证客户情况； (4) 业务员访谈记录 ： 由信贷主管就新客户向业务员进行访谈，并将整理好的访 谈记录录入客户基本信息数据库； (5) 回收客户认证书： 在收回客户认证书时应检查填写是否完整，相关资料是否 齐全；对于合格的认证书应将相关数据录入客户基本信息数据 库，平台在检查合格后应将数据录成数据库发给北京； (6) 检查是否具备额度申请条件： 北京信贷主管检查客户是否满足申请信用额度的三个条件， 对不满足条件的应通知相应的平台及事业部申请不批准； (7) 评估、确认： 北京对平台发来的数据进行整理，按信用评估模型对客户 资信情况进行重新评估后，制作《客户资信分析报告》并与事业 部协商最终确认授信总额度及各事业部分额度； (8) 信用数据维护到系统中： 北京将确认后的额度维护到 ERP 系统中以便客户使用；对 于平台客户应将确认的授信额度通知平台信贷主管； (9) 给客户授信： 按最终确认后的额度制作授信通知书，发给相应客户；平台 在收到北京的确定的信用额度后，按此额度给客户发放授信通 知书。 2．2 新客户信用额度申请审批流程图 申请客户 主数据 信信信信信信信信信信信信信信 交易 （现款现结或 是否申请信用 客户填写 《信用申 信贷主管寄 《客户 回收 《客户认证 具备申请条件 通知平台或事业部 Yes 是否已认证 No No 预付） 支持 请表》 认证书》 书》 吗 继续现款交易