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银行 分行 年客户经理绩效考核办法 银行 分行 年客户经理绩效考核办法 XX XX XX XX XX XX 第一章 总 则 第一章 总 则 第一条 按照总行薪酬改革思路，为充分调动客户经理的积 极性和 第一条 按照总行薪酬改革思路，为充分调动客户经理的积 极性和 创造性，推进我行业务持续健康发展，特制定本办法。 创造性，推进我行业务持续健康发展，特制定本办法。 第二条 客户经理是我行与客户联系的桥梁，是银行形象的 代表 第二条 客户经理是我行与客户联系的桥梁，是银行形象的 代表 者、客户开的发者、金融产品的营销者，是对客户实行 “一 对一”、 者、客户开的发者、金融产品的营销者，是对客户实行 “一 对一”、 “面对面”、 “一站式”服务的专职人员。 “面对面”、 “一站式”服务的专职人员。 第三条 绩效考核原则：谁营销的客户业绩归谁。考核方式 力求简 第三条 绩效考核原则：谁营销的客户业绩归谁。考核方式 力求简 单直观，总体可控；考核结果与履职津贴、变动奖金、等 第排序挂钩。 单直观，总体可控；考核结果与履职津贴、变动奖金、等 第排序挂钩。 第二章 客户经理主要职责 第二章 客户经理主要职责 第四条 根据分支行总体营销计划，确定目标客户和潜在客 户，按 第四条 根据分支行总体营销计划，确定目标客户和潜在客 户，按 季制定营销和服务方案。 季制定营销和服务方案。 第五条 积极主动了解客户的需求，及时发现和提出我行金 融产品 第五条 积极主动了解客户的需求，及时发现和提出我行金 融产品 和服务中存在的问题，掌握客户需求的变化，设计满足客 户需求的方 和服务中存在的问题，掌握客户需求的变化，设计满足客 户需求的方 案，提出开发新产品的建议，经批准后组织实施。 案，提出开发新产品的建议，经批准后组织实施。 第六条 积极主动地营销我行的金融产品和服务，努力使对 客户的 第六条 积极主动地营销我行的金融产品和服务，努力使对 客户的 单一服务变成多功能的综合服务，提高客户对我行的依存 度。 单一服务变成多功能的综合服务，提高客户对我行的依存 度。 第七条 做好客户的日常管理工作，建立客户档案，随时搜 第七条 做好客户的日常管理工作，建立客户档案，随时搜 — — — — 1 1 集、分析、整理客户信息，及时归档。对客户发生的重大信息要 及时向 集、分析、整理客户信息，及时归档。对客户发生的重大信息要 及时向 分管领导报告。 分管领导报告。 第八条 分管授信客户的客户经理，负责受理客户提出的授 信业务 第八条 分管授信客户的客户经理，负责受理客户提出的授 信业务 申请，对授信业务的合法性、合规性、安全性、盈利性进 行调查，撰写 申请，对授信业务的合法性、合规性、安全性、盈利性进 行调查，撰写 授信分析报告，同时对授信资料的真实性、完整性 及授信风险评级、风 授信分析报告，同时对授信资料的真实性、完整性 及授信风险评级、风 险披露负责。对经分行批准的授信申请，负 责具体办理手续，落实贷审 险披露负责。对经分