银行监管与市场约束课后测试(带答案).docxVIP

仅供个人参考 仅供个人参考 不得用于商业用途 不得用于商业用途 第八章银行监管与市场约束关闭 ? 1 ? 2 ? 3.课后测试 课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 For personal use only in study and research; not for commercial use 观看课程 测试成绩：65.0分。恭喜您顺利通过考试! 单选题 中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提岀的理念是（） 管法人、管风险、管内控、提高透明度 B 管法人、管风险、管制度、提高透明度 C 管机构、管风险、管制度、提高透明度 D二一管法人、管流程、管内控、提高透明度 正确答案：A 监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。 V B 业务经营的合法合规性 C 资本充足性 D 风险状况 正确答案：A 应当接无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质, 受（）的监督。V 应当接 A 政府 政府或其授权机构 政府或其授权机构 C 1 行业协会 D 评级机构 正确答案：B 下列指标的计算公式中，正确的是（）。 V A 资本金收益率=税后净收入/资产总额 净业务收益率=（营业收入-营业支岀）/资产总额/ （营业收入一营业支出）X 净业务收益率=（营业收入-营业支岀） /资产总额 / （营业收入一营业支出） X D 非利息收入率=（非利息收入一非利息支出） 5.下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）正确答案： 5.下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（） A 银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平 督B 监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行 人事政策和管理程序进行评估 C * 监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银 行机构自身的风险状况 D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量 正确答案：B 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。 V A 1一监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况 1 银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控 C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、 市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、 声誉风险、法律风险以及战略风险八大类 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平 正确答案：D 某商业银行目前的资本金为 40亿元，信用风险加权资产为 100亿元，根据《商业银行资本充足率管理 办法》，若要使资本充足率为 8 %，则市场风险资本要求为（）亿元。 X 正确答案：D 下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》中对资本监管的要求，不正确的是（）。 x A 核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为 5%、6%和8% B 2.5 %的储备资本要求和 0?2.5 %的逆周期资本要求 C * 系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于 11.5 %和10.5 % 督D 系统重要性银行附加资本要求为 2% 正确答案：D 下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（）。 X @A 监管部门将商业银行分为一、二、三、四类，其中对一、二类银行主要实行强制性的监管干预措 施 B * 根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行资本信息披露包括资本充足率的计算方法 C 资本充足率=（总资本-对应资本扣减项） / （信用风险加权资产+ 12.5 X市场风险资本要求+操作 风险资本要求） D『 一级资本充足率=（一级资本-对应资本扣减项） / （信用风险加权资产+ 12.5 X市场风险资本要求 +操作风险资本要求） 正确答案：A 关于风险监管方法，下列表述不正确的是（）。 V A 风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类 B t—非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构 的风险信息 督c 匚 非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料， 这些资料主要包括：统计资 料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料 r I D 非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测， 督促被监管机构的整改进度和情 况 正确答案：C 下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。 V A 风险纠正 督B * 风险防范 r C 市场退出 D 风险救助 正确答案：B 下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（）。 V A 监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性 B 存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力