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≤商业银行业务经营与管理实验≥实验教学大纲 一、课程概况 课程名称 （中文）：商业银行业务经营与管理实验 （英文）：Business ＆Management of Commercial Bank Experiment 课程代码： 课程总学时：（其中：讲课学时：2周 实验学时：18学时）。 实验学分：2 课程类别：专业基础课 （学科基础课，专业基础课，专业课） 课程要求：必修 （必修，选修） 适用学科或专业：金融学专业本科学生 开课时间：第 7 学期 先修课程：政治经济学、宏观经济学、微观经济学、货币银行学、财务管理 学、国际金融学、会计学、商业银行经营管理学 开课单位(系、所)：管理学院财经系 二、实验目的: 《银行业务经营与管理课程实验》是金融学专业的一门专业 实践课，是商业银行业务经营和管理课程的一门后续课程，本次课程实习主要是 进行 “客户经理课程培训”。客户经理在现代商业银行运营的整个体系中处于最 前沿部位，是直接接触客户的人员，也是银行产品进入市场的销售平台，同时， 客户经理又是银行与客户之间的桥梁和纽带。通过本课程的学习，使学生能掌握 有关客户经理的知识和技能，以便能够采用综合的客户管理方法，有效管理信贷 风险，为成功地开发新产品做出贡献，以及对高效客户管理流程加以管理。通过 学习，使学生能理解团队合作的重要性，为未来进入商业银行奠定基础。 通过课程教学，使学生进一步加强商业银行业务经营和管理理论和实践的有机结 合，使学生能加深理解和熟练运用金融法律、银行规章等知识，提高学生运用基 本知识分析解决实际问题的创新思维和创新能力，为学生毕业后走向社会奠定基 础。同时，通过学习也能引导学生密切关注我国商业银行经营改革的现状与问题， 以便提高学生观察问题、思考问题和解决问题的能力。 1 三、实验的基本要求: 多媒体教室 四、实验主要内容: 1．设计题目：客户经理培训课程 2 ．设计内容或要求： ［教学计划安排二周；课堂讲授、观看多媒体课件与讨论］，本次实验拟分三 个专题十八个项目进行： 专题一：公司客户管理 （8 学时） 知识点： 1.成功的公司客户管理介绍 2.公司客户分类和目标市场选择 3.客户关系管理和客户关系信息 4.创造与公司客户之间良好的关系 5.公司客户的需求与愿望 6.公司客户的价值评价 7.关键公司客户的管理 8.同行业标准比较 9.创造银行公司业务的竞争优势 重 点：公司客户分类和目标市场选择；客户关系管理和客户关系信息；创造与 公司客户之间良好的关系；公司客户的需求与愿望；公司客户的价值评价；关键 公司客户的管理。 难 点：关键公司客户的管理 专题二：信贷风险管理 （6 学时） 知识点： 1.信贷风险 2.信贷风险管理 2 3.贷款定价 重 点：信贷风险管理；贷款定价 难 点：信贷风险管理；贷款定价 专题三：新产品介绍 （4 学时） 知识点： 1.西方银行产品创新理念介绍 2. 西方银行产品创新开发流程 重 点：西方银行产品创新理念介绍；西方银行产品创新开发流程 难 点：西方银行产品创新开发流程 专题四：公司客户经理管理 知识点： 1.以客户为中心的银行的特点 2.公司客户经理 3.赋予员工直接接触公司客户的权力 4.质量管理领域的趋势：TQM 和ISO9000 简介 重 点：以客户为中心的银行的特点；公司客户经理；赋予员工直接接触公司客 户的权力；质量管理领域的趋势：TQM 和ISO9000 简介 难 点：以客户为中心的银行的特点；公司客户经理人际关系技巧； 五、考试 （考核）方式和成绩评定办法:考核、点名和作业作为成绩评定办 法 六、教材: 教 材：中国光大银行 “客户经理培训课程”教材和多媒体课件 中国光大银行 “客户经理培训课程”教材和多媒体课件 3 七、主要参考资料: “商业银行客户管理”，万仁礼等编著，中国金融出版社出版，2004.8