案防长效机制.docx

农村中小金融机构建立案防长效机制的探索与思考 案防工作是农村中小金融机构的安防阵地，更是确保农村中小金融机构资产 安全和稳健经营、持续发展的生命线。农村中小金融机构是维护农村金融稳定和 社会和谐发展的主力军。如何进一步推动农村中小金融机构建立案防长效机制， 实现农村中小金融机构的持续发展， 我结合十年分管内控工作的实际，就案件防 控工作的作法、当前案件风险存在的形式及如何加强案防管理、建立长效机制提 几点建议。 一、案件防控治理工作应注重实效 （一） 落实责任职责，提升案防合力。 坚持“谁主管，谁负责”的原则，各营业网点要形成案防工作的强大合力。 一方面，严格实行案件问责制。按照“分级管理、逐级负责、层层落实、责任到 人”的管理办法，签订案件防范责任书，把责任分解落实到各个单位、部门、职 员，把案件防范落实情况作为年度考核的重要内容， 与评先、晋资、晋级等挂钩, 实行案件一票否决制。建立起了严格的责任追究制度，对履行职责不到位的责任 人、相关岗位人员追究连带责任，出现损失的实行连带赔偿，依法依规严处以明 确案件防控责任。另一方面，加大案件查处力度。农村中小金融机构配备专职监 察干部，负责监察工作。要组建稽核大队，上收一级管理，摆正稽核人员位置， 确保稽核的“公平、公正、公开”三性，促进稽核工作的开展。要增强稽核人员 工作的主动性和权威性，做到摸清底子求稳，界定责任求准，加大案件查处力度， 切实解决结案时间跨度长、结案率低、挽回损失额度小的问题，不断提高案件成 功堵截率、结案率和案件追赃率，最大限度地降低案件造成的损失， 起到警示教 育作用。 （二） 理顺体制机制，加强案件防控。 2006年以来，各中小金融法人机构、各网点都成立了案件防控领导小组。 通过开展案件防控专项治理工作， 建立了案防长效体制。一是强化思想引导，创 新教育方式，开展形式多样，内容丰富的案防教育活动。组织干部职工认真学法、 懂法，增强法制观念，夯实思想基础，堵住案发源头。二是强化反面警示教育。 农村中小金融机构选择不同案例作为反面教材， 利用身边事教育身边人，不断弘 扬艰苦创业、勤俭建社、无私奉献的精神，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，增强拒腐 防变的能力。农村中小金融机构对现有激励政策进行系统化， 完善化，建设完善 的奖惩工作机制，实施工资绩效考核制，以德、能、勤、绩为主要内容，对员工 进行内部评价。培养和选拔人才，最大限度地发挥员工的主观能动性。 三是强化 企业文化建设。在“以人为本”的前提下，通过物质、精神等多层面的激励措施， 全面调动员工积极性和主动性，实现企业和员工价值的提升；通过实行公开选聘、 竞争上岗，完善淘汰、辞职、解聘等制度，形成“能进能出、能上能下”充满活 力的用人机制。 （三）健全制度建设，提高制度执行力。 没有规矩，不成方圆。经过多年的改革发展，农村中小金融机构已经建立了 比较完备的规章制度体系。一是农村中小金融机构通过产权改革、股份制改造， 建立和完善社员代表大会、理事会、监事会工作制度，使各项权力得以合理配置， 形成了相互制衡的监管机制。二是对现有的规章制度进行了梳理。根据有关法律 法规，结合农村中小金融机构经营形势的变化和业务发展需要， 在案件专项治理 工作过程中，不断修订、补充了各项规章制度，确保了制度的时效性。三是细化 岗位职责、业务操作规范和行为管理办法，使各个部门、各个岗位、各个工作环 节、各项业务操作有章可循、有规可依；真正形成责权明确、制约有效、奖罚分 明的高效控制体系。四是要强化制度执行，不使制度流于形式，成为摆设，真正 做到有法可依，有法必依，违法必究，强化员工的制度执行力，严格操作规程， 树立执行制度既是对自己负责，同时也是对别人负责观念，树立正确的同事观、 朋友观，让规章制度在思想上、行动上落到实处，发挥其控险、防案、保安全、 促发展的案件防控效能。 二、农村中小金融机构案防中存在的问题 从近年来全面开展的防范操作风险和案件专项治理大检查中所暴露出的问 题看，农村中小金融机构所发生的案件呈现出作案方法简单、手段原始的特点， 案件风险涉及到业务管理的各个方面， 风险隐患点多，涉及面广，尤其是信贷业 务作为主营业务，违规违纪现象多种多样，违规手法五花八门，是操作风险易发、 频发的重要领域。作案途径往往是利用管理漏洞，职务之便和人际关系侵占、挪 用资金。案件造成的后果呈现在经济损失或资金损失巨大、 损失难追回，也掩盖 经营真相，带来经营风险。 （一）不健全内控机制，制度执行不力。 长期以来，农村中小金融机构的内控制度建设非常薄弱， 缺乏系统性和统一 性，有的制度缺乏持续性、前瞻性和可操作性，有些业务领域仍存在制度盲区， 导致各类违规操作和案件发生。近年虽然制定和修改了原有的许多内控管理制度 和相关管理规定，但由于各类规章制