理财产品市场调查报告总结计划.docx

理财产品市场调查报告 理财产品的市场调查有利于帮助人们更好地认识理财产品的市场需求，更好地推广理财产品。下面就随小编一起去阅读理财产品市场调查报告，相信能带给大家帮助。 一、内容摘要 “你不理财，财不理你” ，随着居民收入水平的提高和资本市场产品的丰富，理财规划逐渐成为居民家庭重要的生 活理念。谈到理财，一般人会想到投资赚钱。实际上，理财的内容要宽泛得多，理财规划不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障。换句话说，理财就是个人一生的现金流量管理与风险管理。本调研从对整个理财市场进行综合评估与更全面的认识，对诸葛理财作出客户需求定位及寻找目标人群等方面阐述了理财的发展整体思路。 二、基本信息 调查背景 : 上市场调研是 20xx 年春季能力秀的综合实践项目，目的在于了解微信商城的邀请推广及分销模式，掌握 在线问卷设计、投放及回收的基本流程，熟悉络调研数据分析方法。诸葛理财是北京无穷信息技术有限公司旗下开发的一款基于微信客户端的互联金融信息服务平台，首家采用 P2F 模式（ PersontoFinancial institution ），致力于打造 放心的移动理财服务，为每一个普通人提供安全的高收益理 财产品信息。诸葛理财由深圳政府、北京大学、香港科技大 学三方携手共创的深港产学研入股创立的，股东管理资产规模大，实力雄厚，为诸葛理财发展提供坚实保障。 调查时间： 20xx 年 03 月 20 日至 20xx 年 04 月 30 日调查对象：部分亲朋好友、部分社会人士、部分邀请的 诸葛理财用户（理财盟友团） 调查方式：问卷调查，在线调研，公众号平台投票功能调查目标：通过对理财产品的了解和使用情况调查，了解理财产品的未来走势，分析其存在的问题并提出发展诸葛 理财产品的建议。 三、主要内容 （一）问卷题目设计思路（问卷内容见最后附件） 本次问卷调查共设置了 9 个问题，层层递进，由浅入深， 从了解调研对象的个人基本信息、资产概况、理财观念、理 财产品认识度、到理财市场满意度、接受程度 ,, 紧扣调查 目的，在不侵犯调研对象隐私的前提下树立信任度及好感， 在受访者不排斥，自然真实的状态下提供对理财产品的了解 和使用情况。 （二）问卷发放以及回收情况分析 本次调查共有 45 人参加并且完成了问卷， 回收率为 100%， 有效问卷为 100%。 （三）调查结果统计分析 1 45 40 4 名职工， 没有金融、 IT 行业人员参与， 1 名其他特别行业； 2）调查对象年龄在 1830 岁，共计 44 票；年龄在 3150 岁 , 共计 1 票；说明接受调研的对象是年轻群体居多。 3）有 29%的人通过亲戚朋友， 10%的人通过报纸杂志， 29%的人通过络， 12%的人通过电视广告， 21%的人银行或其 他金融机构了解到金融理财产品。通过亲戚朋友以及络获取 理财信息较为突出。 （ 4）平均月收入为 （折合人民币） 3000 以下的有 38 票， 占 84%；元的 6 票，占 13%；元 0 票； 800010000 元的 1 票，占 2%； 1 万元以上 0 票。 （ 5） 40%的人认为“没有这部分的资金投入”是影响购 买理财产品的主要因素， 33%则认为是对理财产品了解太少； 20%认为没有理财意识； 4%认为是没有时间； 2%认为是其他 不言明原因。 “没有理财部分资金投入”和“对理财产品了 解太少”是人们购买理财产品的重要影响因素。 （ 6）调查结果显示，最关心的主要理财问题有 31%的人 认为是收益； 15%的人认为是期限； 17%的人认为是起点金额； 15%的人认为是产品的依赖程度； 15%的人认为是专业性； 6% 认为是其他。 （ 7）选择购买理财产品的标准，可保性 34 票占 27%； 收益率高 26 票占 20%；风险较小 31 票占 24%；门槛较低 15 票占 12%；手续费低 16 票占 13%；其他 6 票占 5%。 （ 8） 18%表示在了解不深的情况下会接受亲戚或者朋友 推荐，购买诸葛理财产品； 20% 表示不会； 62%即超过半数 表示会了解清楚再考虑。 （ 9）有 41%会使用或者想了解银行理财； 4%会选择信托； 21%选择股票； 31%选择基金； 4%选择 P2P 贷。 四、发现的问题及解决方法（建议） 1）接受调研的对象是年轻群体居多，他们没有太多封闭传统思想，有警惕性但也敢于接受新事物，对理财产品 的了解和使用目标群体可集中在 1830 岁年龄段的人群。 2）人们对理财产品的接触面是很广的，可以是亲戚 朋友、报纸杂志、络、 电视广告、银行或其他金融机构；其中通过亲戚朋友以及络获取理财信息较为突出，因此，可 以从用户身边人及络渠道宣传两方面重点