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保险公司合规心得体会 篇一：保险合规学习体会 保险合规体会 进入保险行业差不多半年，在经历过公司的学习和各种事件之 后，对于保险合规的重要性和必须性，很有体会。合规经营不单 单是公司的事情，也是每个保险从业人员的要求。只有合规了， 才是正当经营、合法经营了，我们的事业才能前进。 从业务开展来说，对于合规宣传我们的产品， 这个就是非常重要 的一环。 举个简单的例子， 上半年中国人民银行来我们公司检查， 查出了一些不符合反洗钱相关规定事情，比如资料没有收集齐全 等，还有一些代客户签名或者抄写保险提示语句等问题，为此公 司被中国人民银行处罚了。还有之后，保监会对广西各个保险公 司进行了大检查，也发现了各种各样的问题，并予以处理。所以， 规范的应用销售工具和其他辅助工具，还有其他促销手段，必须 符合保监会规定和同业守则。不然，个人与公司都要为此付出代 价。 从交接流程上，也是必须合乎规范。这个是非常重要的一环。可 能我们很多银保人员没有直接的感受。但是看了很多的新闻说， 我们保险公司在销售产品的时候，发生过分公司经理个人挪用客 户投保费进行炒股的行为，并且发生客户出现理赔，公司无法理 赔的问题。可想，这个是多么大的一件事情啊。这就是由于在业 务交接流程上不够规范，重要凭证的管理不够严谨。在目前的银 保业务中，也包含这种情况。比如客户经理对已经生效的投保单 的交接不够严谨，与网点与公司内勤等交接上是否规范。从保护 客户信息的角度，是否有客户经理私自透露客户信息的问题。这 个都是合规方面的重点。 从处理业务过程中，还有一些比较多出现严重问题的， 比如带客 户签字， 或者投保人代替被保险人签字等。 这个是最容易发生的， 也是我们最忽视的。其他，平时看看都是小事，最终可能出现的 却是大事。还有在业务中随意更改客户投保信息， 变更客户电话。 这个也是很多业务人员比较容易犯错的地方，保险人员自己没有 诚信了，客户怎么可能把钱给保险公司管理呢？ 从进公司到现在，公司也组织了多次学习， 通过对中国反洗钱法 及保监局合规文件的学习，我的合规意识大大提高。我认识到， 合规操作是关系到员工每一个员工自身综合素质和执行能力，更 加关系到公司的整体利益和健康发展。 我主要的认识有以下几点： 一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业 中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来 说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基 础保障。从小的方面讲，比如我们太平洋，每一个人所从事的工 作岗位都是个人生存和发展的保障， 也是平安存在和发展的必需。 作为太平洋保险的客户经理更应在自己所从事的职业上讲求道 与德，因为我们是走在最前面，代表的是太平洋公司的脸面，从 个人而言如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有 德，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。 从公司而言，如果公司的声誉受到影响，我们在外面开展业务， 客户也不会信赖我们，自然业务也就无法开展下去，我们的收入 自然而然会受到更大的损失。 二、加强合规知识学习，提升合规操作意识。我们的各项规章制 度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我 们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不 可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格 执行，管中 窥豹，可见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是 要一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。 作为保险行业中 客户经理，经常要面对各种压力和诱惑，健全规章制度，严格内 部管理，是预防道德风险的保证。为此要认真抓好制度建设，公 司要根据我们客户经理工作的特点，组织学习，通过学习，使各 岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。 通过此次合