反假币考试案例题(doc).pdfVIP

案例题 1、某客户拿着 3 张面值 100 元的人民币纸币和 2 张面值 50 元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面 兑换。通过测量，其中，3 张面值 100 元人民币有 1 张能辨别面额，票面剩余五分之四；1 张能辨别面额， 票面剩余二分之一；有 1 张呈正十字形缺少四分之一；2 张面值 50 元的人民币包括与票面原样连接的炭化、 变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的 金额为_______ 。正确答案：C.300 2、某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入 100 张 100 元券纸币，柜员小李在清点时发现，其中 票面缺少面积为 10 平方毫米的 3 张；票面裂口 1 处，长度超过 10 毫米的 5 张；票面裂口 2 处以上，长度 每处不超过 5 毫米的 4 张；票面污渍、涂写字迹面积为 3 平方厘米的 1 张；票面污渍、涂写字迹面积为 1 平方厘米，正面左下角”100”字样被墨水渍遮盖的 2 张。以下为不宜流通人民币的是_______ 。BDE A.票面缺少面积为 10 平方毫米的 3 张 B.票面裂口 1 处，长度超过 10 毫米的 5 张 C.票面裂口 2 处以上，长度每处不超过 5 毫米的 4 张 D.票面污渍、涂写字迹面积为 3 平方厘米的 1 张 E.票面污渍、涂写字迹面积为 1 平方厘米，正面左下角”100”字样被墨水渍遮盖的 2 张 3、客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了， 仍然没有告知结果。当地人民银行正确的做法是_______ 。AB A. 当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实 B.当地人民银行应该受理投诉 C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉 D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉 4 、小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。2014 年 6 月 30 日小李刚上班就接到张先生拿着 假币说是 6 月 28 日在该 ATM 取款时拿到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加 盖了假币印章，并办理假币收缴程序。然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞 记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明假币非该行流出。请指出这个案例中违反的规定包括_______ 。 ACDE A.在假币纠纷未结束前，应当视同假外币、假硬币专用信封封存处理 B.超过冠字号码查询期限 C.进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表 D.发现假币未换人复核 E.假币收缴应在查询工作处理完结后办理 5、小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收 入的现金用 B 类点钞机清点后，加入钞箱内。当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存 在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换 下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。该案例中违反规定有_______ 。ACD A. 自助设备加钞现金未经过清分。 B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询。 C.接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询。 D.柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴。 6、10 月 20 日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定 系其 10 月 12 日在该网点存取款一体机所提取的2 万元现金中夹带的，要求更换。该营业网点应如何处理 _______ 。ACD A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务 B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请 C.该网点一旦受理查询申请应在 3 个工作日内办结 D.该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请 7、6 月 3 日，市民王先生怀疑某银行网点ATM 机取到假钱。6 月 5 日持假币到该网点申请查询冠字号 码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是_______ 。AB A.王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉 B.当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在 7 个工作日内进行核实 C.王先生不具有查询申请资格 D.王先生应接受银行处理结果 8、某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存 储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办