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反洗钱阶段性测试（一） 一、判断（共 10 题，20 分） 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 √ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的 运行机制。 √ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助 银行 ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证 措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 √ 4 、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私， 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 √ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客 户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款 账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身 份资料。 √ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责 人。× 9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相 结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。 √ 二、单选（共 10 题，40 分） 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、 单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测 分析中心报告。 C. 10000 — 1 — 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规 定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的 是（ ） D. 个体工商户 50 万元大额现金存取。 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十 六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4 、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型 中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长 期”和“短期”是指（ ） B. 1 年以上，10 个工作日（含） 5、选项中交易的发生额都在 200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。 （） D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额 交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。 C. 中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审 慎地识别（ ） C. 可疑交易 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的 10 个工作日”是指（ ） D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保 护的对象有（ ） A. 所有履行反洗钱义务的机构 10、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某 近日持 25 张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审 核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。 — 2 — 其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元， 合计 75000 美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币 资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型 （） B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少 数人操作。 二、多选（共 10 题，40 分） 1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识