中小金融机构案件风险防控测试题(三).pdfVIP

精品文档 你我共享 4 ．借记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额 辽宁省农村信用社中小金融机构案件风险防控测试题（三） 度 单位： 姓名： 成绩： 一、填空题 （每题1 分、共 10 题） 4 ．借记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额 1.加强银行风险管理、 、 、成为防 度内先消费、后还款的信用卡。 （） 范风险，维护金融稳定的重要基础。 5 ．同一台自助设备的密码、钥匙可由一人管理。 （） 2.办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人 6 ．柜员须按各自权限规范使用、妥善保管柜员卡及密码，严禁擅自将柜 民法院的 、 或调解书办理。 员卡交由他人保管、使用，或持有他人卡或密码。 （） 3. 目前，虚假授信、 、贷款诈骗、违法发放贷款、 、 7 ．操作风险、信用风险、法律风险并称为银行的三大主要风险。 （） 账外经营是贷款业务领域的主要案件风险。 8 ．操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形 4.银行承兑汇票业务遵循 “审贷分离、 、集中签发、 、 式。 （） 稳健经营”的管理原则。 9 ．严格执行银企对账制度，银行对账人与银行经办人员可由同一人承担。 5.外部对账包括：银银、 、 与个人对账。 （） 6.借记卡按发卡对象的不同分为 和 两种。 10 ．贷款业务是中小金融机构资产业务的主体， 也是中小金融机构经营收 7.银行印章主要包括行政印章、 、 、贷款合同 入的主要来源。 （） 专用章、银行预留印鉴等。 三、单选题 （每题1 分、共 10 题） 8.重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须移交 1 ．（ ）是银行的基本业务，是银行资金的主要来源。 人、 、 三方在场，并在有效监控范围内进行。 A ．存款业务 9.安全保卫工作主要包括金库管理、 、营业场所的安全以及 B．贷款业务 等内容。 C．结算业务 10.安全保卫案件主要包括盗窃案、 、 、涉枪、绑架、 D ．中间业务 爆炸六类。 2 ．（ ）风险是银行“开门即来”的最古老的风险。 二、判断题 （每题1分、共 10 题） A ．信用 1.银行是一个高风险行业 ,也是竞争性行业 ,其核心竞争力集中反映在对风