联网核查管理知识系统与业务管理培训教材.docVIP

内部资料 内部资料 注意保密 联网核查公民身份信息 联网核查公民身份信息 系统业务培训教材 中国人民银行支付结算司 二○○七年六月 前 言 落实银行账户实名制、识别客户身份是银行机构的一项法定职责，也是银行机构建立健全管理制度、加强部控制、降低经营风险的迫切需要。《反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》等法律法规都对银行落实账户实名制进行了明确的要求。然而，长期以来，由于缺乏有效的手段，银行机构在履行该职责时常常“心有余而力不足”，无法真正将该职责落到实处，在一定程度上影响了法律法规的严肃性。 为落实银行账户实名制，保护银行和社会公众的财产权，维护正常的经济金融秩序，从源头上打击偷税漏税、贪污受贿、金融诈骗、洗钱等犯罪活动，中国人民银行和公安部经多次沟通协商，决定共同建设联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统），并在2007年6月底前完成联网核查在全国的推广运行。届时，银行机构将可以通过联网核查这一权威、有效的手段验证相关个人的居民真伪。 为使业务人员全面了解和掌握联网核查系统的总体结构、主要功能及业务处理，我们组织编写了《联网核查公民身份信息系统业务培训教材》。由于时间仓促，加之编写人员水平有限，教材中难免有疏漏之处，敬请批评指正。 编 者 目 录 TOC \o