某银行储蓄网点的营业人员应当严格执行如下安全操作规程).docVIP

PAGE PAGE 1 邮政储蓄网点的营业人员应当严格执行如下安全操作规程 一、营业前： 检查并解除防盗报警器,开启电视监控系统使之进入正常工作状态,遇有故障应当及时排除或报告安全保卫部门处理。 检查营业室内的护卫器械、消防器材是否齐全良好,是否放置在规定的位置。 检查储蓄网点周围是否有异常现象,确认无异常现象后关闭通勤门,填写好检查登记薄后方可正常营业。发现可疑情况应当及时报告安全保卫部门。 营业期间： 严禁营业人员擅离岗位。确需临时离柜时,必须将现金、印章、重要凭证和有价证券等物件锁入柜台,微机退出用户登录画面。个人操作密码必须注意保密,变更人员必须及时更改密码。 大额现金不准放在桌面或柜台抽屉内,备用金和收取的大额现金应当及时放入营业间保险柜内。 非营业人员一律不得进入柜台内。如遇检查,检查人员必须由本单位安全保卫部门负责人或单位领导陪同,并由检查人员出示检查证、工作证及身份证（三证一陪同，缺一不可）方可由营业人员登记后进入营业间检查，检查完毕后，检查人员要在记录本上签字备查。 办理业务时应当认真核查凭证,注意识别身份证、伪钞、伪票,防止发生冒领储蓄款和汇兑款等案件的发生。 营业柜台内严禁存放易燃易爆物品。 营业人员应当保持警惕,注意观察营业厅内的情况,发现可疑情况应当立即报告安全保卫部门,遇紧急情况必须按处置预案处理。 营业终了： 现金、有价单据、汇票、邮资票品、专用印章、邮戳等应当清点入库(柜)。送存库房的票款,应当在当班负责人监督下,封存在款箱(包)内,在柜台内等候押送款车辆。 营业人员必须在柜台内与押钞提款员办理交款手续,严禁在营业厅外办理交接。 营业终了，营业人员应当认真进行安全检查,关闭设备及电源,并填写安全日志,锁定门窗、开启防盗报警系统后,方可离开储蓄网点。 非实名制度开户及反洗钱考核标准 序号 业务种类 关键环节 控制措施 被考核机构/个人 处罚标准（元） 1 开户 实名制 按实名制度要求开展 营业员 1000 2 反洗钱 人工识别率 日常可疑交易人工识别完成率要求达到100%，每少识别一笔扣罚考核责任单位500元” 网点 500 附件一 中国邮政储蓄银行ⅩⅩ州分行案件防控措施一览表(个金68条、适用于代理金融网点及改制金融便民服务点） 序号 业务种类 关键环节 控制措施 被考核机构/个人 处罚标准（元） 一、个人储蓄 1 非现场授权 有效授权 综合柜员授权时，另一当班柜员现场业务核实，电话联系综合柜员授权，综合柜员事后核实并在凭条上签字确认；支行长授权时，综合柜员现场核实电话联系支行长授权，支行长事后核实并在凭条上签字确认。 营业员、授权柜员 未由另一当班柜员核实而直接申请的每次考核柜员100元，授权人未核实便直接授权的每次考核授权人100元 2 开户 客户有效实名证件、现金 核对客户有效实名证件原件、联网核查，比对照片；当面清点现金 营业员 100 3 小额存取款 客户签字确认 柜员提醒客户核对金额并当面清点现金 营业员 100 4 密码挂失 客户挂失填写的申请书、客户身份证件 柜员核对客户本人及代理人有效实名证件原件、联网核查，比对照片；双人复核办理。 营业员 100 5 凭证挂失 客户挂失填写的申请书、客户身份证件 核对客户有效证件原件、联网核查，比对照片，代理人需原件；双人复核办理。 营业员 100 6 双挂失 客户挂失填写的申请书、客户身份证件 必须客户本人，柜员核对客户有效实名证件原件、联网核查，比对照片；双人复核办理，支行长现长授权 营业员、授权柜员 200 7 挂失后续处理 客户证件及挂失申请书客户联 核对客户有效证件原件、联网核查，比对照片，代理人需原件；双人复核办理，核对收回客户联挂失申请书（密码挂失需客户本人办理） 营业员 100 8 止付 网点负责人是否审批 止付授权柜员现场授权、核对签字 营业员、授权柜员 100 9 解止付 网点负责人是否审批 止付授权柜员现场授权、核对签字 营业员、授权柜员 100 10 取消 是否客户授权同意，综合柜员是否审批 客户签字确认，授权柜员现场签字确认 营业员、授权柜员 100 11 冲正 网点负责人是否审批 网点负责人签字确认，核实并保存差错时段监控录像 营业员、网点负责人 200 12 冻结、扣划 是否有通知书 核实相关通知书、经办人员证件，授权人现场授权签字 营业员、授权柜员 200 13 账户信息修改 账户信息 授权柜员现场复核并签字确认 营业员 授权柜员 100 14 户名更改 客户户名核对 调阅客户开户资料核实是否柜员差错，综合柜员授权签字、客户签字、核实客户有效实名证件及存款凭证 营业员 授权柜员 100 15 客户查询 验证客户单折、卡及密码 客户须提供单折、