贷前调查客户配合指引.docx

贷前调査客户配合指引 致： 有限公司 小额信贷公司（以下简称本公司”）对贵公司提交的编号 为 的《贷款申请表》及贵公司提交的其他资料进行了初步审核，认为符合 本公司的业务受理条件，本公司已经正式受理贵公司的贷款申请。按照本公司的业务操作 流程，需要贵公司按照本公司的要求进一步提交相应材料并需要对贵公司进行现场调查。 为了尽快完成本项LI的贷前调查工作，请贵公司按照本指引所列内容和要求准备相关文件 并配合完成贷前调查工作。 本指引包括如下四部分：笫一部分为关于本次贷前调查丄作的说明；笫二部分为调查计划 及需贵公司配合的事项；笫三部分为贷前调查文件清单；笫四部分为贷前调查文件之准备 要求及示范。 一、 关于本次贷前调査工作的说明 本次贷前调查的LI的是为了了解和掌握贵公司的经营状况，以便于本公司对贵公司资信及 偿债能力进行评估。为了更好的达到上述LI的，同时便于贵公司整理贷前调查材料，现就 本次贷前调查工作特作如下说明： 除非另作明确解释，本指引及其附件中所述借款客户”指的是贵公司、下属企业及法 人股东。下属企业指的是分公司、子公司或投资的其他企业。 本次贷前调查的依据主要是贵公司提供的所有文件资料及在贵公司配合下向相关政府部 门调取的所有文件资料。请贵公司务必按真实、准确、完整的要求，提供相关的文件资料, 作为本公司调查人员出具贷前调查报告的依据。同时，如有需要，本公司调查人员将对贵 公司的董事、监事、高级管理人员或负责人进行适当的调查询问。 二、 调査计划及需贵公司配合的事项 请贵公司收到调查清单后及时准备相关材料，本公司调查人员将 于 年 月 日时到达贵公司经营地进行现场调查，本次贷前调查大约 会占用 小时的时间。 调查期间需要法定代表人、负责人、主要股东、财务负责人（或其他认为需要在场的人 员）陪同调查，如不能陪同，具体经办人员应有相应授权（相应授权应清晰、明确，加盖 借款人公章，还需要有法定代表人或负责人签字）。 为了确保本项LI顺利进展，本次贷前调查工作需要贵公司的全面配合。贵公司应于现场 调查日之前将相关文件和材料（复印件）准备完毕，本公司调查人员需对文件复印件和填 写的表格进行核对，请贵公司在提供材料的同时准备有关材料的原件供调查人员核对。 贵公司需要加盖公章、签字的文件，贵公司需要准备文字材料和复印件即可，经调查人 员现场审核无误后，当面签字或盖章。 建议贵公司安排1一2名专职人员负责本次贷询调查中的总体沟通、联系工作，并负责 文件的收集、整理工作。 本公司调查人员有可能需要前往贵公司及关联企业所在地的有关政府部门进行贷前调查, 需要前往调查的部门通常包括工商行政管理部门、国土资源管理部门、规划部门、安全生 产部门、环境保护部门等（最终调查的政府部门根据贵公司提供的材料确定），需请贵公 司提前联系并配合本公司调查人员一并前往。 三、 贷前调查文件清单 1?本公司制作了需要贵公司在本次贷前调查过程中提供的文件清单，见《尽职调查材料清 单》。 2.请贵公司及时整理准备有关材料，并填写有关文件的电子版本，相关全部文件和材料请 于 年 月 日 时之前准备完毕并提供给本公司调查人员 （包括纸质版和电子版，纸质版需加盖公章）。 四、 贷前调査文件之准备要求及示范 请贵公司按照如下要求准备贷前调查文件： 1?请贵公司按照本指引附件《尽职调查材料清单》的要求准备相关文件的复印件。贵公司 准备完毕相关文件的复印件之后，请加盖贵公司的公章（对于超过1页的文件，请加盖骑 缝章）后向本公司调查人员提供。另请贵公司在向本公司调查人员提供相关文件的复印件 时按顺序准备文件的原件，本公司调查人员将核对相关文件的原件。同时，为了便于材料 的整理、核对，建议贵公司将全部材料原件统一放置于一个办公场所。 2.请贵公司在提供全部纸质版的材料，一并提供填写的《尽职调查材料清单》打印版和电 子版（打印版需加盖贵公司公章和骑缝章）。 关于上述文件如有任何问题，请及时联系我们。 顺颂商祺！ 签署时间: 小额贷款公司 附： 现场调查人员联系方式：