相关法律学习知识及简介学习培训.docxVIP

全国银行卡特约商户收银员培训教材 年版） 2007（ 相关法律知识 第一节 、民法、合同法等相关法律规定，商户和收根据中华人民共和国刑法及刑法修正案（五） 银员的过失或欺诈行为将承担相关法律责任，主要包括以下几个方面： 拒绝受理银行卡：收单银行可以向商户追究违约赔偿责任。 （一） （二）一方面收单银行可以向商户追究违约赔偿责任，向持卡人收取除货款外的刷卡手续费， 另一方面持卡人可以不当得利为由要求返还。 分单操作等违反收单银行规定的行为，发卡银行可以此为由退单给收单银行，最终 损 （三） 失将由商户承担。 违反人民银行有关规章向持卡人提供套现服务，将有可能导致收单银行终止商户受理 （四） 银行卡资格并向商户追究违约赔偿责任；情节严重的，将构成诈骗罪。 收银员未核对刷卡者身份造成银行卡被他人冒用，商户将可能因未尽到 “表面审查义（五） ，而承担全部或部分欺诈损失。务 ” 以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金，将构成信用卡诈骗罪或盗窃罪。 （六） 收银员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的，将构成信用卡诈 （七） 骗罪。 收银员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的，将构成盗 （八） 窃罪。 商户或收银员与伪卡团伙相勾结，盗录银行卡磁条信息，涉嫌共同犯罪，以伪造金融 （九） 票证罪定罪处罚。 商户或收银员刷假卡或协助他人刷假卡，将构成信用卡诈