非法集资定性标准.docxVIP

一、什么是非法集资？ 非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集 资金的行为。一般要具备以下四个特征： （一） 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二） 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三） 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四） 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 二、非法集资活动对社会有什么危害? （一） 非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资 金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至 倾家荡产、血本无归。 （二） 非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。 （三） 非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规 模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严 重影响社会稳定。 三、非法集资活动有什么特点? 承诺高额回报。涉案人往往向客户承诺高于同期银行存款利率的利息， 采取定期 先支付利息、到期支付本金或继续滚存的方式进行集资。 四、社会公众如何识别和防范非法集资活动? （一） 认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信 天 上不会掉馅饼”，对 高额回报”快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当 受骗。 （二） 正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活 动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金； 是否承诺回报，非 法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法 集资的性质。 （三） 增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴 藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。 （四） 增强参与非法集资风险自担意识。 非法集资是违法行为，参与者投入非法 集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报 兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。