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【篇一】 2020年监理工程师考试《理论法规》考试辅导资料：建设工程风 险对策 一、风险回避 风险回避就是以一定的方式断风险源， 使其不发生或不再发展， 从而避免可 能产生的潜在损失。 采用风险回避这一对策时， 有时需要做出一些牺牲。 在某些情况下， 风险回 避是对策。 在采用风险回避对策时需要注意以下问题： 首先，回避一种风险可能产生另 一种新的风险。其次，回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性。再次， 回避风险可能不实际或不可能。 总之，虽然风险回避是一种必要的， 有时甚至是 的风险对策，但应该承认这是一种消极的风险对策。 、损失控制 ( 一 ) 损失控制的概念： 损失概念是一种主动、 积极的风险对策。 损失控制可 分为预防损失和减少损失两方面工作。 预防损失措施的主要作用在于降低或消除 ( 通常只能做到减少 ) 损失发生的概率， 而减少损失措施的作用在于降低损失的严 重性或遏制损失的进一步发展。 (二)制定损失控制措施的依据和代价 ( 三) 损失控制计划系统：就施工阶段而言， 该计划系统一般应由预防计划 (有 文献称为安全计划 ) 、灾难计划和应急计划三部分组成。 1、预防计划：包括：(1) 组织措施 ;(2) 管理措施 ;(3) 合同措施 ;(4) 技术措施。 采取管理措施，既可采取风险分隔措施，将不同的风险单位分离间隔开来 ; 也可采取风险分散措施。 2、灾难计划：灾难计划是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体 措施，为现场人员提供明确的行动指南， 使其在各种严重的、 恶性的紧急事件发 生后，不至于惊慌失措。 灾难计划是针对严重风险事件制定的，其内容应满足以下要求： (1) 安全撤 离现场人员 ;(2) 援救及处理伤亡人员 ;(3) 控制事故的进一步发展， 限度地减少资 产和环境损害 ;(4) 保证受影响区域的安全尽快恢复正常。 3、应急计划：应急计划是在风险损失基本确定后的处理计划。应包括的内 容有：调整整个建设工程的施工进度计划， 调整各自的施工进度计划 ; 调整材料、 设备的采购计划 ; 准备保险索赔依据。 三、风险自留 风险自留与其他风险对策的根本区别在于， 她不改变建设工程风险的客观性 质，即既不改变工程风险的发生概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。 ( 一 ) 风险自留可分为非计划性风险自留和计划风险自留两种类型。 1、非计划性风险自留： 导致非计划风险自留的主要原因有： (1) 缺乏风险意 识。(2) 风险识别失误。 (3) 风险评价失误 ;(4) 风险决策延误 ;(5) 风险决策实施延 误。 2、计划性风险自留：计划性风险自留的计划性主要体现在风险自留水平和 损失支付方式两方面。 所谓风险自留水平， 是指选择哪些风险事件作为风险自留 的对象。一般应选择风险量小火较小的风险事件作为风险自留的对象。 ( 二 ) 损失支付方式： (1) 从现金净收入中支出。 (2) 建立非基金储备。 这种方 式是设立了一定数量的备用金， 但其用途并不是专门针对自留的风险， 其他原因 引起的额外费用也在其中支出。 (3) 自我保险。这种方式是设立一项专项基金， 专门用于自留风险所造成的损失。 (4) 母公司保险。这种方式只适用于存在总公 司与子公司关系的集团公司。 这种方式可用于特大型建设工程， 或长期有较多建 设工程的业主，如房地产开发。 ( 三 ) 风险自留的适用条件： (1) 别无选择。 (2) 期望损失不严重。 (3) 损失可 准确预测。 (4) 企业有短期内承受潜在损失的能力。 (5) 投资机会很好。 (6) 内部 服务优良。 四、风险转移 分为非保险转移和保险转移两种形式。 ( 一) 非保险转移： 非保险转移又称为合同转移。 建设工程风险最常见的非保 险转移有以下三种情况： (1) 业主将合同责任和风险转移给对方当事人。 (2) 承包 商进行合同转让或工程分包。 (3) 第三方担保。第三方担保的主要表现是业主要 求承包商提供履约保证和预付款保证。 与其它的风险对策相比， 非保险转移的优点主要体现在： 一是可以转移某些 不可保的潜在损失 ; 二是被转移者往往能较好地进行损失控制。 但是，非保险转移的媒介是合同， 这就可能因为双方当事人对合同条款的理 解发生分歧而导致转移失败。 另外， 在某些情况下， 可能因被转移者无力承担实 际发生的重大损失而导致仍然由转移者来承担损失。 还需指出的是， 非保险转移 一般都要付出一定的代价，有时转移代价可能超过实际发生的损失。 ( 二) 保险转移： 对于投保人来说， 某些风险的不确定性很大， 但是对于保险 人来说，这种风险的发生则趋近于客观概率，不确定性降低，即风险降低。 保险这一风险对策的缺点首先表现在机会成本增加。 其次，工程保险合同的 内容较为复杂，保险费没有统