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家庭理财计划书三篇 篇一：家庭的理财规划书 一、家庭财产状况诊断 （一）客户基本情况 客户姓名： XX， 40 岁，全职太太； 家庭成员：方先生， 45 岁，小型外贸公司合伙人，每月平均工资 10000 元，年终奖 3 万元； 女儿 11 岁 家庭财产情况：自用房产 350000 元，出租房产 500000 元，活期存款 50000 元， 定期存款 200000 元，美元存款 25000 美元，股票投资 80000 元，基金投资 110000 元 月生活开支： 3000 元 保险情况： XX， 10 万元寿险、 10 万元意外险方先生，无保险 女儿， 5 万元综合险 （二）客户分析 XX家庭正处于家庭成长期。这一时期家庭支出固定，但随着子女年龄的增大， 子女教育负担费用会增加；对房子、车子的需求会增加，贷款需求也会有所增加；同时，这一时期还是家庭保险需求的高峰期。 （三）家庭财务诊断 第 1 页 共 35 页 1、家庭目前无负债，资产状况良好。 自用资产比率＝ 350000/162750000＝21.51 ％ 流动资产比率＝ 437500/162750000＝26.88 ％ 投资资产比率＝ 840000/162750000＝51.6 ％ 2、资产结构不合理。 就 XX的家庭资产状况而言，股票、基金投资仅占可生息资产的 14.87 ％ （ 190000/1277500＝14.87 ％