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从业道德规范： 客户利益永远高于个人利益 不断通过继续教育维持自己的工作专业度 为客户提供有偿服务时，应根据所花费的时间及 所需技能收取合理的费用 遵守所有财务规划服务相关的法律法规 以设身处地的立场为客户提供所需的服务 中国平安精诚理财个人理财需求分析 本报告由赵悦整理 移动电话电子邮箱： HYPERLINK mailto:sandrine0529@sandrine0529@ 工资（税收） 奖金 租金收入 利息收入 其他 工资（税收） 奖金 租金收入 利息收入 其他 每月收入总计 假如不幸身故所需保障假如不幸身故，谁会在经济上受到影响? 他/她们会受到怎样的影响? 他/她们会受到怎样的影响? 这时若有一笔资金，可否帮到他/她们? 这时若有一笔资金，可否帮到您? 退休计划 退休计划 请问您计划何时退休? 您是否为a己的退休做何准备? 个人理财需求分析之前言： 基本资料及重要性评估您的收支状况 每月收入 每月支出 按揭/租金 基本开支 子女教育 保险费 其他 每月支出总计 假如发生重疾/伤残所需的保障 假如发上重疾/伤残，谁会在经济上收到影响? 如果今I」退休，每月需多少钱才能让您达到理想生活方式? 子女教育您计划了女接受何种教行? 子女教育您计划了女接受何种教行? 财富增长您有何种投资或储蓄? 您预计需要多少费用？何时需要?您对目前的收益满意么?您为了女教育金己做何种准备?您考虑一项投资时，更注重安全性还是收益性? 您预计需要多少费用？何时需要? 您对目前的收益满意么? 您为了女教育金己做何种准备? 您考虑一项投资时，更注重安全性还是收益性? 个人理财需求分析一：人身风险管理（一）、应付未来支出的资金准备家庭毎月基木支出（未计按揭）:其屮供配偶/家人的支出：维持—年生活，需要资金（表一）:(1)（二）、债务按揭私人贷款信用卡透支私人担保因不幸身故需即使处理的总债务:（三）、赡养父母支出每刀赡养父母支出维持—年生活，需要资金（表一）:(3)（四）、子女所需资金了女教育费其他有关开支为子女准备的总资金:（五）、应急资金人身风险需求总额：（1） + （2） + （3） + （4） + （5）：(A)（一）、人寿保险保障个人购买的人寿保险总额:团体购买的人寿保险总额现有保障额共:(1)（二）、资产白住楼宇会否变卖？（会/否）H他物业投资会否变卖？（会/否）储蓄会否变卖？（会/否）股票/基金会否变卖？（会/否）汽车会否变卖？（会/否）海外投资 个人理财需求分析一：人身风险管理 （一）、应付未来支出的资金准备 家庭毎月基木支出（未计按揭）: 其屮供配偶/家人的支出： 维持—年生活，需要资金（表一）: (1) （二）、债务 按揭 私人贷款 信用卡透支 私人担保 因不幸身故需即使处理的总债务: （三）、赡养父母支出 每刀赡养父母支出 维持—年生活，需要资金（表一）: (3) （四）、子女所需资金 了女教育费 其他有关开支 为子女准备的总资金: （五）、应急资金 人身风险需求总额：（1） + （2） + （3） + （4） + （5）： (A) （一）、人寿保险保障 个人购买的人寿保险总额: 团体购买的人寿保险总额 现有保障额共: (1) （二）、资产 白住楼宇 会否变卖？（会/否） H他物业投资 会否变卖？（会/否） 储蓄 会否变卖？（会/否） 股票/基金 会否变卖？（会/否） 汽车 会否变卖？（会/否） 海外投资 会否变卖？（会/否） 其他投资（外币理财、股权投资等） 会占变卖？（会/占） (2)身故时会变卖的总资产: 保障及现有资产：（1） + （2） (2) 人身风险所需要的保障：（A） - （B） 个人理财需求分析二：重大疾病/伤残风险管理 （一）、收入替代需要 替代额（一般为薪水70%） 替代额（一般为薪水70%） 保障到 岁/即支付—年 替代未來收入的资金储备（表一）:（二）、医疗、护理等资金需要(2)（三）、赡养父母支出每月赡养父母支出维持_年生活，需要资金（表一）：(3)（四）、子女所需资金了女教冇费H他有关开支为了女准备的总资金:（五）、债务按揭私人贷款信用卡透支私人扌I!保因重疾/伤残需即使处理的总债务: 替代未來收入的资金储备（表一）: （二）、医疗、护理等资金需要 (2) （三）、赡养父母支出 每月赡养父母支出 维持_年生活，需要资金（表一）： (3) （四）、子女所需资金 了女教冇费 H他有关开支 为了女准备的总资金: （五）、债务 按揭 私人贷款 信用卡透支 私人扌I!保 因重疾/伤残需即使处理的总债务: 因重疾/伤残需资金总额：（1） + （2） + （3） + (4) + (5)： (A) 减去（已拥有的重疾/伤残保障） （一）、疾病保险保障 个人购买