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融资融券业务操作说明 融资融券业务介绍 目前市场上，当我们看好某只股票，觉得会大涨时，我们要用自己手里的现金来买入， 以获取收益， 如果我们手里持有的是证券， 我们还要将这些证券变现来买入股票， 如果我们 手里的证券，也在上涨增值中， 我们可能面临两难中；当我们不看好某只股票，觉得会暴跌 时，我们只能保证自己不买这只股票，不损失，却无法在这之中赚钱。现在，融资融券业务 让我们无论是看空还是看多股票， 都能获得收益。 当我们看涨某只股票时， 我们可以将手里 的证券质押借入资金买该股票， 等股票涨到心里预期后再卖出还钱； 当我们看跌某只股票时， 我们可以向券商借入该股票卖出，然后等低价时再买入还给券商以获取差价收益。 融资融券交易， 分为融资交易和融券交易， 融资交易就是投资者以资金或证券作为质押， 向券商 （或中金公司）贷入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息。融 资交易， 投资者拿到的是证券， 融资的钱并不直接给投资者， 而是将投资者融资所买的券给 投资者。融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商（或中金公司）借入证券卖出， 在约定的期限内， 买入相同数量和品种的证券归还给券商 （或中金公司） 并支付相应的融券 费用。 投资人要参与融资融券交易， 首先必须要开立信用账户， 信用账户独立与普通账户， 是 新开的账户。 投资者在进行融资融券交易前， 需将用于担保的可充抵保证金的现金和证券从 普通账户划转至信用账户。 融资融券交易了结后， 投资者可以将担保现金和证券划转回普通 账户。在融资融券交易期间，投资者可将超过维持担保比例 300%以上部分的担保现金和证 券划转回普通账户。 信用账户里的资金能够能够参与证券市场的普通交易， 信用账户里的证 券也能够正常交易买卖。 融资融券操作说明 基础设置 设置接口文件 开展融资融券业务，首先要根据交易文件读取方式设置参数“融资融券数据读取文件” ，路 径在“数据维护”—— “系统参数设置” —— “交易核算”—— “融资融券业务” ，如下图： 1. 选择交易所接口时，融资融券从 ywhb,sjshb 等交易所文件中读取，如下图： 启用并设置接收路径后，日终清算界面就能读取上海业务回报文件了，如下图： 2. 选择柜台接口时，在“数据维护”——“接收路径设置”——“接口设置”——“交易 数据”中维护融资融交易数据接口，如下图： 选择“融资融券柜台交易数据”接口后， “接收路径”里面需要设置融资融券三个文件的接 收路径，如下图： 启用并设置接收路径后，日终清算界面就能读取融资融券柜台交易数据文件了，如下图 设置托管账户 柜台模式下， 通过资金账户来区分不同账套的交易数据， 故需要维护托管账户， 设置路径为： “基础设置” ——“托管账户设置” ，如下图： 复核功能设置 融资融券业务，前台信息录入界面主要有两个，一个是“基础设置”下的“融资融券费率设 置”，一个是“日常业务”下的“融资融券投资” ，这两个界面都设置的有复核功能，功能开 启路径为：“数据维护”——“系统参数设置” ，选择“ 0_公共 ”账套，在“复核设置”页 面，如下图： 1)“融资融券费率设置”复核功能 2)“融资融券投资”复核功能 信用账户股东设置 开展融资融券业务， 需要开设专门的信用账户， 通过信用账户对应的股东席位进行交易， 所 以，在开展业务前， 需要设置信用账户对应的股东账户， 设置路径为：“基金设置” ——“股 东设置”，如下图： 融资融券费率设置 融资融券业务， 需要支付一定的费用， 费用根据设置的费率每天计提， 类似银行存款计提利 息，计算费用采用的是积数法， 结息日和费率调整时，重新开始积数。 费率和结息日设置路 径为：“基础设置”——“融资融券费率设置” ，如下图： 1)费率设置 2) 结息日设置 证券资金划转 资金划入划出信用账户 开展融资融券业务， 需要先划入一部分担保金到信用账户， 担保金可以是现金， 也可以是证 券，现金从普通银行存款账户划入到信用资金账户操作如下： 1、 在“日常业务”——“融资融券投资”——“资金证券划转”——“资金划转”中可以 查看从文件中读取的资金划转数据或手工录入资金划转数据，如下图： 设置信用账户相关科目 1）信用资金账户科目 2）融资融券费用科目 生成凭证 融资融券业务相关凭证，在“融资融券业务”和“融资融券计息”步骤中生成，如下图： 1) 资金划入信用账户凭证： 2) 资金划出信用账户凭证： 证券划入划出信用账户 可作为融资融券业务担保金的证券为股票、债券、 基金， 证券要作为担保金，需要从普 通账户划入到信用证券账户。 在“日常业务”——“融资融券投资”——“资金证券划转”——“证券划转”中可以 查看从文件中读取的证券划转数据或手工录入证券划