“心治”与合规管理.docxVIP

心治”与合规管理 从杂志上看到这样一段话： “员工不敢做坏事， 是怕老板， 这是 人治；员工不能做坏事，是没机会，这是法治；员工不愿做坏事， 是没歹念，这是心治。人治是老板厉害，法治是机制厉害，心治是 文化厉害。”现金融系统从上到下都在要求合规， 实现人人合规、 事 事合规、时时合规。达到这一效果的过程就是合规管理的过程。从 以上的小段子来看，员工不敢做坏事、不能做坏事、不愿做坏事， 便是合规管理的直接效果。但体现在具体的工作中， “不敢做坏事” 可能是“有贼心没贼胆” ，想做坏事但惧怕老板砸了饭碗， 所以不做； “不能做坏事”也可能会一直觊觎机会，一旦有机可乘，便会违章 乱纪，甚至作奸犯科；这两种情况取得的效果表面上来看也是合规 操作，但实际上可能隐藏着较大的风险，表面上可能风平浪静，暗 则波涛汹涌，都不能说是真正意义的合规。 “心治”是文化厉害， 治的就是员工的思想， 只有员工思想上 不想违规，才能在行动上做到真正、长久的合规，才能达到长治久 安的效果。企业界流传着这样一句话 一年企业靠运气 , 十年企业靠 经营, 百年企业靠文化 。既然“心治”是“文化厉害 ”，那建立合规 文化便是实现 “心治”进而实现合规管理的核心内容。 怎样做到 “心 治”进而达到合规的效果的，我谈几点浅薄的认识。 （一） 积极培育全员合规理念。 人是合规文化建设活动的主体， 又是合规文化建设活动影响熏陶的对象， 必须实现两者的有机统一。 一是领导带头践行合规文化。领导干部要带头树立 “合规人人有责 ” 的思想理念，将 “诚信、正直、守法、合规 ”的理念贯穿于为客户服 务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规 文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时 俱进。二是积极推行全员合规理念。合规文化建设要充分发挥人的 主观能动性，把合规文化建设有机融入到日常工作中，做到全员参 与、各负其责，保持时时刻刻学合规，事事处处讲合规，真正使合 规文化无时不在，无处不在，逐步形成具备农村信用社特色的合规 团队文化。 （ 二 ） 要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中 去。要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培 育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要从 上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合 规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。 要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中， 实现流程控制、 外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规 风险和操作风险。 （ 三 ） 要用依法合规文化构筑预防案件的防线。从全国金融系统 发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的 共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因 此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线， 就要培育员工树立 “四 种意识 ”，做到 “三个加强 ”。四种意识：一是合规办事意识，坚决剔 除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识， 应本着对事业负责、 对同志负责、 对自己负责， 认真执行规章制度， 处理业务要认真审核各项要素；三是监督意识，员工互相之间不能 盲目信任，干部和员工之间的信必须建立在遵章守纪、按章办事的 基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互 监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误； 四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户 保密工作。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行 规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有 关规定进行相应处罚；二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦 朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预 防违规违纪犯罪的牢固防线。三是加强培训。要通过一定方式对所 有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使 其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规 章制度，达到对工作中可能涉及到的 规 了如指掌。而对那些经过 培训不合格的，则不能让其上岗工作。 （ 四 ） 合规文化建设必须以人为本。人是各种社会实践的主体。 合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直 接的联系。首先要建立 “人人有责 ”的合规文化。由于银行内部风险 存在与各个环节、 各个部门， 因此， 合规文化建设应强调人人有责， 即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作 为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有 效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机 结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。 总之，加强“心治”，也就是加强合规文化建设的过程，在全 行积