国际结算案例分析题[借鉴].docxVIP

20XX 文档收拾 | 学习参阅 collection of questions and answers on 世界结算事例剖析 事例剖析 判别以下汇票文句是否构成无条件付出指令??? 汇票已然是无条件的付出指令，就有必要运用英语的祈使句，以动词最初作为指令式句子。??? PAY TO ABC COMPANY OR ORDER THE SUM OF ONE THOUSAND US DOLLARS ONLY.（无条件付出指令）??? PAY TO ABC COMPANY OR ORDER THE SUM OF ONE THOUSAND US DOLLARS ONLY PROVIDING THE GOODS THEY SUPPLY ARE COMPLIED WITH CONTRACT.（有条件的付出指令）??? PAY TO ABC BANK OR ORDER THE SUM OF TEN THOUSAND US DOLLARS ONLY. DRAWN UNDER L/C NO.12345 ISSUED BY XYZ BANK, NEW YORK DATED ON 15TH AUGUST, 2007.（标明汇票的来历的文句不构成付款条件） 事例剖析 以银行本票为质押处理人民币告贷的欺诈案??? 我国北方某城市的一家企业银行问询，能否以持有的由美国加利福尼亚州东海银行出具的一张银行外汇本票为质押处理人民币告贷。经了解，本来是美国的× ×买卖公司乐意将这张银行本票出借给该企业，作为该企业向当地银行告贷1 000万元人民币的质押；一旦成功，该企业应向× ×买卖公司付出价值40万美元的人民币供其运用。两边并订有经律师事务所见证的协议影印件。银行作业人员鉴于该本票金额巨大，且对该项协议感到疑点颇多，所以依照银行常规致电东海银行查询，很快，出票行东海银行回电称该行从未签发过该项本票，并主张向警方报案。??? 剖析：欺诈分子美国的× ×买卖公司假充美国加利福尼亚州东海银行出具银行本票，并将其借给我国某企业，企业以此为质押处理人民币告贷事务，美国的× ×买卖公司从中渔利。这类欺诈活动具有必定的普遍性，一般作案人员都有较高的文化素质，了解银行事务和世界买卖流程，了解不同银行的银行本票款式。本案中，为了增强可信度，欺诈分子还专门出示了律师事务所见证协议书影印件，但这份经见证的协议书很或许也是假的。因而，对银行的作业人员来说，但凡触及金额较大的收据，有必要严厉把关，向海外出票行进行查验，不能因供给律师事务所见证协议书影印件而放松警觉，通融承受，一时的疏忽大意或许遭致沉重的丢掉。??? 本案中银行事务人员凭仗自己的作业经验，发现了较多的疑点，之后严厉依照操作规程进行电查，防止了虚伪的银行外汇本票或许给银行形成的丢掉。改编自高尚编著《世界结算事例剖析》外经贸出书社 第四章事例剖析 托收恳求书的一个典范 日期Date:___________银行编号Bank Ref:__________ 收据托收恳求书 致：杭州市商业银行To: HANGZHOU CITY COMMERCIAL BANK 兹附上下述收据托付代收。收妥票款请按以下打“╳”条款解付：I/we enclose herewith the under mentioned bill(s) for collection. Please effect the proceeds when collected in accordance with following instructions marked “╳”: 收据类别Kind of bill(s) 出票日期Issuing date 收据号码No(s) of Bill(s) 出票人Drawer 补白Remarks:　 付款人Drawn on 收款人Payee 票面金额Amount For company公司专用 APPLICATION FOR COLLECTION请划收本单位在贵行第__________________________号账户，Please credit our A/C No.__________________________ with your bank,托收费用请划付本单位在贵行第________________________号账户。For your charges debit our A/C No._________________________ with your bank.如有费用请扣除后，划收自己/本单位在贵行第_________________________号账户。After deducting your charges if any, please credit