柜员制岗位职能职责.docVIP

农村信用合作联社 柜员制岗位职责 为加强我县信用社柜员制管理，依据《驻马店市农村信用社柜员制管理实施细则》相关要求，结合我县实际，特制订本措施。本措施所称柜员制是指营业网点在法定业务范围内，经过单一职员或多个职员组合，实施单人临柜、自我复核、自我约束、自我控制、自担风险，根据要求操作步骤和业务处理权限，经过2个或2个以上临柜窗口为用户提供综合金融服务，并独立或共同负担对应职责、享受相关权限一个劳动组合方法。 第一条 实施柜员制营业网点应设综合柜员（其中一名兼任主出纳）、主管柜员（主管会计或网点责任人）等岗位。 （一）综合柜员：指在权限范围内，直接面向用户办理柜面业务，能够受理对公、储蓄、银行代理等业务接票、存取、现金、转账及汇划等业务，并管理相关印、证、押（压）。特殊业务（如签发汇票、电子汇兑、挂失、冻结、止付、解冻等）经主管柜员指定授权后能够受理。 （二）主管柜员：指在自己权限内进行业务授权，并负责综合柜员管理，检验查对综合柜员库存、关键空白凭证和事后监督等工作。 （三）主出纳：主出纳柜员负责网点现金调剂和调拨。依据柜员钱箱限额和现金使用情况调整柜员备付金。柜员向主出纳申请领现，主出纳打印现金交接凭条交柜员签章后发给现金；柜员向主出纳缴现，柜员打印现金交接凭条给主出纳签章后缴纳现金。各信用社按实际情况设置主出纳岗位。 第二条 综合柜员岗位职责 （一）严格实施各项规章制度，根据各项业务操作规程，在权限范围之内做好对公、储蓄、银行代理等业务接票、存取、现金、转账及汇划等业务，为用户提供优质高效服务。 （二）坚持自我复核，一户一清，做到核实正确、处理立即。加强柜面宣传和服务，努力提升服务质量和工作效率。 （三）管理和维护本岗位机具设备正常运行。严格实施上岗签到、离岗签退和保密纪律，适时更换柜员密码。 （四）办理营业用现金领用、保管，主辅币、残币兑换及大额取现登记立案，负责票币整点、挑剔及有价单证兑付工作。 （五）合理控制库存，立即按要求上缴超库存现金；坚持轧账制度，柜员每日轧库不少于2次，并登记轧库登记簿，日终现金轧平后超限额部分上缴主出纳。加强大额现金支取管理，做好反假币工作。 （六）按要求保管、使用个人名章及多种业务印章；妥善保管领用有价单证和关键空白凭证，按要求向用户出售关键空白凭证及其它凭证，坚持使用时按次序销号、入库保管。 （七）审核储蓄用户提交开、销户申请书和相关资料并妥善保管，按要求进行储蓄账户开立和销户。具体解答用户业务咨询和受理用户账务查询。 （八）日终止平本柜账务，打印“120现金流水账及查对单”、“115尾箱查对清单”、“106柜员轧差表”“119柜员交易明细”、“关键空白凭证使用一览表”等，查对现金、有价证券和关键空白凭证，做到账款、账实、账证相符。按流水次序整理业务凭证，将整理好交易清单、会计资料、凭证交主管柜员或指定事后监督人员签收。 （九）按要求整点现金立即上缴超限额库存，每日营业终了后由主管柜员对综合柜员现金尾箱进行复核清点，当面双人加锁入库保管。 （十）每日认真登记经管手工账及登记簿，正确、完整、真实记载多种账务，对经管账、簿、表、单证等按制度妥善保管，做到不丢失、不泄密，并立即做好清理、装订工作，按时移交。 （十一）严格按权限办理各项业务，严禁越权操作。对非权限内业务、错账冲正、非正常业务挂账必需经有权主管授权或审批后办理，不得私自处理。 （十二）发觉差错立即上报，库款严禁以长补短，不得以白条抵库，不得空库、溢库。 （十三）负责各自会计资料打印，定时装订。 （十四）人员交接和临时离岗按要求办理交接和签退手续。 （十五）授权范围内其它工作职责。 第三条 主管柜员岗位职责 （一）做好每日营业前工作，管理和维护本岗机具设备正常运行。严格实施上岗签到、离岗签退和保密纪律，适时更换柜员密码。 （二）每日打印“日结单”“日计表”“流水账”“资金平衡表”“清算流水凭证”等综合业务系统资料，负责对柜员办理各项业务进行事后监督，对柜员天天交来传票逐笔进行勾对审核。按时检验内外账务，按月勾对往来账务。 （三）按要求时间要求对综合柜员处理业务进行复核，确保会计凭证和交易清单、提出票据明细清单及往来业务清单相关要素正当性、真实性、一致性。查对交易清单传票号连续性。整理、装订业务凭证，编制凭证号码，并将整理好交易清单、凭证定时装订保留。 （四）每日负责对各柜员使用关键空白凭证进行监督再销号，监督检验柜员准备工作，确保现金、有价单证、关键空白凭证、印章、压数机等按时、按制度要求出库。 （五）监督检验联行印、押（机）、证分管、分用情况及柜员临时离岗时现金、印、押（机）、证加锁入库和签退情况。 （六）审核单位结算用户提交开、销户申请和相关资料并妥善保管，按要求进行单位银行结算账户开立和销户，正确使用会计科目。 （七）严格