2019年证券从业资格考试证券投资顾问模拟试题第一套.docxVIP

PAGE PAGE # 2019年证券投资顾问模拟试题第一套 一、单项选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求） 对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理， 并 依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（ ）。 [2016年5月真题] 中国证券业协会 中国证监会 证监会派出机构 银监会 答案：A 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第六条，中国证券业协会对证券 公司、证券 投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法 律、行政法规和《证 券投资顾问业务暂行规定》，制定相关执业规范和行为准 则。 根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其 人员应当遵循（ ）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 [2016 年4月真题] A.公平 B.诚实信用 C.公正 D.谨慎 答案：B 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第四条，证券公司、证券投资咨 询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问 服务。 证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 （ ）年 [2016年4月真题] 2 3 5 10 答案：C 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投 资咨询机构向客户提供投资建议的时间、 内容、方式和依据等信息，应当以书面 或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止 之日起不得少于5年。 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、 网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（ ）个工作日报住所地、媒体所在地 证监局备案。 TOC \o 1-5 \h \z 5 3 7 2 答案：A 解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十五条，证券公司、证券投 资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监 局、媒体所在地证监局报备。 资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的， 下列不属于 其假设条件的是（ ）。［2016年5月真题］ 资本市场没有摩擦 投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 资产市场不可分割 投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平， 依据方差（或标准差） 评价证券组合的风险水平 答案：C 解析：资本资产定价模型的假设条件包括：①投资者都依据期望收益率评价 证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投 资者共同偏好规则选择最优证券组合。 ②投资者对证券的收益、风险及证券间的 关联性具有完全相同的预期。③资本市场没有摩擦。该假设是指：在分析问题的 过程中，不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税，信息在市场中自由 流动，任何证券的交易单位都是无限可分的， 市场只有一个无风险借贷利率，在 借贷和卖空上没有限制。 通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命 周期中的（ ）阶段。［2016年4月真题］ 家庭成熟期 家庭成长期 家庭衰老期 家庭形成期 答案：A 解析：家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段。其中， 家庭成熟期资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，保障退休金的安全。 下列关于B系数说法正确的是（ ）。 ［2016年4月真题］ B系数的值越大，其承担的系统风险越小 B系数是衡量证券系统风险水平的指数 B系数的值在0?1之间 B系数是证券总风险大小的度量 答案：B 对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（ ）。［2016年4月真题］ 弱式有效市场假设 半强式有效市场假设 强式有效市场假设 超强式有效市场假设 答案：C 解析：强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响， 全 部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，而且还包括私人信息以及未公开 的内幕信息等。这是一个极端的假设，其对任何内幕信息的价值均持否定态度。 如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率， 那么投资 者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的 收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做 （ ）。 有效组合规则 共同偏好规则 风险厌恶规则 有效投资组合规则 答案：B 解析：大量的事实表明，投资者喜好收益丽厌恶风险，因而人们在投资决策 时希望收益越大越好，风险越小越好，这种态度反映在证券组合的选择上， 就是 在收益相同的情况下，选择风险小的组 合；在风险相同的情况下，选择收益大的组合，这一规则就叫做共同偏好规 则。 根据F ?莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期 的投资人的理财策略是（ ）。 保持资产的流动性，投资部分期货型基金 适当投资债券型基金 拒绝合理