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2015 费用分析报告 第 1 篇：营销费用分析报告范文 根据省公司《关于个险渠道短期险直接销售成本分析说明的通知》 （国寿人险冀办发 [2015]78 号）文件要求，结合省公司下发的 《5 月个险渠道短期险直接销售成本反馈表》 ， 我公司个险渠道对本单位的短期险情况进行了认真分析，现将具体情况汇报如下： 一、短期险业务发展情况 截止到 2015年 5月末，我公司个险渠道共收取短期险保费 2273、86万元，完成全年预 算目标的 45、94%。其中短期意外险保费 1682、76万元， 完成全年预算目标的 52、92%； 短期健康险保费 591、10 万元，完成全年预算指标的 33、40%。意外险占比 74%，与上 个月意外险占比 79、22%有所降低。 二、短期险直接销售成本情况 截止到 2015年 5月末，我公司个险渠道短期意外险直接销售成本支出 288、13万元， 实际支出率 17、12%，与省公司批复预算 370、21万元相比节余了 82、08 万元；短期健 康险直接销售成本支出 82、06 万元，实际支出率 13、88%，与省公司批复预算 94、58 万元相比节余了 12、52 万元。整个渠道短期险直接销售成本一共节余 94、60 万元，与 截止到 4 月末节余的 99、55 万元相比降低了 4、95万元。 经过认真分析，节余具体原因有以下几点： （一）系统维护比例原因 短期险直接销售成本实际支出不仅包括系统中产生的直接佣金支出， 还涉及到分摊的基 本制度支出。省公司批复我公司的短期意外险直接销售成本比例是 22%，短期健康险直 接销售成本比例是 16%。2015年1-3 月份我公司在系统中维护的短期险直接佣金率是 10%，从 4 月份开始将短期意外险直接佣金率由 10%提高到 15%。1-3 月份短期意外险保 费 914、17 万元，因系统维护比例原因直接佣金支出就节余了 45、71 万元（ 914、17*5%）， 同时分摊的基本制度支出也相应减少。总之，系统维护比例原因导致节余很多。 （二）账务处理错误原因 经查，月份长安支公司有 12、22 万元的短期险直接销 5 售成本误记入团险渠道，导致 个险渠道短期险直接销售成本多节余了 12、22 万元。 （三）部分团单不能计入考核原因 因系统原因，短期险团单直接佣金支出可以计入直接销售成本，但是团单（国寿综合意 外伤害保险种除外）不能参与考核，也就是说其不能参与计算基本制度支出。截止到 5 月末，我公司除国寿综合意外伤害外团单保费收入 438、70 万元，其中意外险为 220、 68 万元，健康险为 218、 02万元。这样也会存在一小部分节余。 （四）保费收入数据计算区间原因 短期险保费收入是根据财务系统按照自然月提取的，即取数区间为 2015年 1月1日至 2015年5月31日；而短期险直接销售成本支出是根据 AMIS和SZIS系统提取的，计算 保费收入区间为 2015 年 12 月 21 日至 2015 年 5 月 20 日。据统计，我公司在 2015 年 5 月 21 日至 5月 31 日期间短期险保费收入 116、22万元， 2015年 12月 21 日至 2015年 12月 31 日期间短期险保费收入为 121、75万元，相差 5、53万元。在计算短期险直接 销售成本预算时少计了 0、79 万元，对节余影响不大。 （五）直接销售成本数据提取原因现在《 5月个险渠道短期险直接销售成本反馈表》中 的直接销售成本支出反映的是 1-4 月份的实付数据和 5月份的计提数据。 既然 5月份当 月的直接销售成本是计提的，肯定会与实际支出存在一定的差异。 三、以后工作措施及建议 针对前三个月短期险直接销售成本节余很多的情况，我公司采取了一定措施。首先，我 公司从 4 月份起将短期意外险直接佣金率由 10%提高到 15%，考虑到省公司批复比例及 赔付率问题，短期健康险直接佣金率仍维护为 10%；其次，高度关注短期险的直接每月 对短期险直接销售成本进行监控，销售成本的使用情况，认真进行分析，查找直接销售 成本节余和超支的原因；最后，我公司争取把短期险直接销售成本用 3 足、用活、用好，做到销售成本与促销奖励费用的科学统筹，实现业务发展与费用有效 投入的双赢。 同时，建议省公司在技术上给予支持， 将AMIS和SZIS系统中的所有团单保费收入全部 纳入考核，这样既可以用足、用好直接销售成本，调动营销员的积极性，又可以节省因 补足这部分保费少分摊的基本制度支出而花费的促销奖励费用。 第 2 篇：公司管理费用分析报告 为了通过亲身体验社会，让自己更进一步了解社会，增长见识，锻炼才干，培养韧性， 检验自己所学的东西能否被社会所用， 自己的能力能否被社会所承认。 在暑假期间我参 加了实会实