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融资专员工作流程 1、 对各公司整体的运营情况有基本的了解，尤其对公司近三年的 资产、负债、利润情况及其公司现阶段的发展情况有深入的了解和 认识。注意与相关部门及时沟通，注意收集和整理各项目的基础资 料，将其分类整理归档，并及时补充和更新，做好融资资料库的管 理工作。 2、 对融资工作有一定认识、理解和分析能力，注意了解国家相关 宏观调控政策，关注金融信贷政策以及行业经济形势的变化，不断 学习相关财务、经济金融以及法律方面的知识，学习各种最新的融 资操作模式，学习了解与公司情况比较接近的实用性的新信息和案 例，并将其整理后报告给分管领导，为领导决策提供参考。 3、 接到上级分管领导的融资信息后，第一时间做好融资所需的各 项手续和资料（包括编制资产负债表、利润表、现金流量表及相关 的各科目明细），并尽快整理，整理完毕交由财务副经理审核。 其中应注意做到以下 3 点： ① 在与金融机构业务人员沟通时， 有注意保护公司商业秘密 之义务。 ② 在各项资料准备的过程中， 应在保证资料质量的同时注意 提高工作效率，及时与公司生产部、财务部、技术部、企管部、供 应部、市场部等有关部门进行沟通，按照具体项目需要汇总并整理 有关信息，保证信息无误。 ③ 如果融资资料中有特殊资料， 在办理时需要请示分管领导 及上级主管部门，批示后严格按领导指示操作，以避免造成融资过 程中不必要的麻烦。 在具体资料表述方式上，应熟练运用 Word、Excel ，注意文笔 流畅、数据表格简洁明晰、图片清晰美观。 4、 待金融机构审批通过融资申请之后，配合分管领导做好相关合 同等法律文件的审查和签署工作，并完成后续手续办理工作。 其中应做到以下 2 点： ① 应全面地了解合同的所有条款，对融资金额、成本、偿还 方式和时间、信用增级措施、贷后监管等核心要素进行仔细和审慎 地全面分析，如果发现问题和异议，必须及时报告分管领导。 ② 在合同的审批过程中， 应征询公司各相关部门的意见和建 议，与公司总经理、财务部等部门及时沟通，及时反馈他们的意见 和建议，并协助分管领导与金融机构就发现的问题进一步协商后予 以妥善解决，注意防范合同履行风险，确保合同的合法合规，维护 公司的利益。 5、 在合同的执行过程中，应按照约定，定期向金融机构通报有关 项目进展情况，积极配合其融资后有关资金使用等情况的后续管理 工作，协助其做好对公司的信用等级评定和授信额度调查工作，以 为后续合作做好铺垫。 6、 清楚每一笔融资贷款的情况（贷款金额、贷款时间、贷款方式 等），并于到期前一个月通知分管领导，便于公司统筹资金，按时 履约，以维护公司信用。 7、 每月 18 日安排融资员编制《融资还款审批表》 ，逐级经财务副 经理、财务主管、财务经理、常务副总、总经理签字后交至资金主 管处，以确保公司能准确并及时支付银行贷款本金及利息。 8、 在与金融机构业务人员及公司有关人员沟通的过程中，应注意 言谈举止和沟通方式，便于对方理解和互相配合，避免个人原因造 成工作中不必要的麻烦。 9、完善融资及税务日常报销票据的签字手续 10、配合财务副经理做好贷款卡的年检工作 11、完成领导交办的其他工作。